江晓媛小姐个人的理财方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1江晓媛小姐个人基本情况介绍1

2江晓媛小姐个人财务现状分析1

2.1个人资产情况及其分析1

2.2个人收支情况其分析2

3江晓媛小姐个人理财需求分析2

3.1合理规划日常支出需求2

3.2提高个人收入需求3

3.3购房需求3

4江晓媛小姐个人的理财方案设计3

4.1合理减少个人支出的具体方案3

4.1.1合理降低购物支出的规划3

4.1.2合理降低旅游支出的规划4

4.1.3合理降低油费支出的规划4

4.2合理提高个人收入的具体方案5

4.2.1提高现有资产收益的的规划5

4.2.2发展副业的的规划6

4.3购买住房的具体方案7

4.3.1首付款的规划7

4.3.2按揭年限的规划7

5江晓媛小姐个人理财方案总结8

参考资料9

I

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江晓媛小姐个人的理财方案设计

1江晓媛小姐个人基本情况介绍

江晓媛小姐今年31岁，当前在南京一家外贸公司工作，已经参加工作8年，

当前工作稳定，且有五险一金。江晓媛小姐平时喜欢旅游和购物，当前有一辆

北京现代轿车作为代步工具。江晓媛小姐目前单身，父母健全，且父母当前临

近退休，父亲是中学教师，母亲是南京林业局的普通科员。父母二人身体健康，

每年各自单位都会组织定期体检，所以江晓媛小姐目前没有额外养老负担。当

前江晓媛小姐自己在南京租住房屋，所任职的外贸公司待遇相对完善，除了公

积金之外，每月也提供相应的饭补和餐补，所以江晓媛小姐当前生活压力不大，

而自身目前没有结婚的想法，所以日常生活较为轻松，且每年基本上会为自己

规划一次国内旅游，用于放松。

2江晓媛小姐个人财务现状分析

2.1个人资产情况及其分析

江晓媛小姐目前的个人资产包括活期存款、现金、公积金等，个人无负债，

具体见下表1。

表1江晓媛小姐2023年资产明细表（单位：元）

项目金额项目金额

现金50,000电脑18,000

公积金276,480平板5,800

银行存款405,000手机13,000

微信余额1,500汽车340,000

支付宝余额3,000

资产总计1,112,780

从上表1来看，江晓媛小姐没有负债，但是资产方面存在一定的问题，比

如现金目前有5万元，一直放在家中保险柜里，用于备用，实际上这5万元的

使用场景非常少，日常微信余额和支付宝余额就足够江晓媛小姐的开销使用。

而银行存款方面，江晓媛小姐全部放在工资卡中，没有进行任何的投资理财，

总体来看，目前江晓媛小姐虽然资产流动性较强，但是收益较低。