廖先生家庭教育规划方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1廖先生家庭基本情况信息1

2廖先生家庭财务状况分析1

2.1建立客户资产负债表1

2.2建立客户收入支出表2

2.3家庭财务比率表3

2.4家庭财务状况总分析3

3客户家庭购房规划4

4客户家庭教育规划4

4.1教育规划假设4

4.2教育规划目标5

4.3教育费用测算5

4.4教育规划工具选择6

4.4.1教育保险6

4.4.2证券投资7

5教育规划效果分析7

6教育规划总结8

参考资料9

I

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廖先生家庭教育规划方案设计

1廖先生家庭基本情况信息

廖先生今年35岁，28岁研究生毕业，现就职于省百强企业，担任工程师

岗位，年税后收入20万元左右。各种津贴、奖金、福利每年2万元。公司缴纳

五险一金，公积金（个人与公司合计）每月2000元。此外，廖先生在三年前开

始经营网络咨询生意，收入波动较大，年均净收入5万元左右。李女士，今年

31岁，没有工作，全职照顾家庭。

廖先生结婚6年，育有一子，现在2岁，还未接受国家义务教育。因为廖

先生出生于教师家庭，所以廖先生十分重视教育，对儿子未来的教育比较上心，

有较高的期望。希望可以规划教育方面的支出，并且为孩子准备好教育资金。

廖先生夫妻双方的父母身体都健康，均有养老金和城乡医疗保险，且生活条件

良好，不需要廖先生夫妇养老。

廖先生一家的家庭支出情况：家庭基本日常开销每月约3000元。廖先生很

重视身体健康，健身方面每月花费1000元。每月末他会在闲暇之余带上家人去

旅游，每月旅游支出4000元。廖先生一家与其父母同住在城中村，廖先生28

岁时问其父母借了20万元（约定从廖先生29岁起每年还2万元），全款购买了

一辆26万的小汽车。每月油费600元，车险花费950元/每年。

目前，廖先生家庭现有定期存款10万元和15万元的活期存款，国债20万

元。每年可获得利息收益5000元左右。

廖先生名下现在无房，希望在孩子上小学时购买一套学区房。

2廖先生家庭财务状况分析

2.1建立客户资产负债表

表2-1廖先生家庭资产负债表

（2023年12月31日）单位：元

资产负债

项目金额项目金额

现金及活期存款100000其他负债60000

1

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续表2-1

资产负债

项目金额项目金额

定期存款150000

基金200000