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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1卢先生家庭财务状况1
2卢先生家庭风险特征2
3卢先生家庭证券投资组合方案设计4
3.1计划配置股票4
3.2计划配置基金7
4预期收益9
参考资料10
I
湖南商务职业技术学院毕业设计
卢先生家庭证券投资组合方案设计
1卢先生家庭财务状况
卢先生今年正值34岁壮年，为某保险公司的主管，事业正步入高升期，工
作了5年，每月的税后平均工资为2万元，保险公司还帮他缴纳五险一金，卢
先生的公积金账户余额为10万元，每月公司和卢先生还会往里面存入3000元。
卢太太今年32岁了，在银行当柜员，每月的平均税后工资为8000元，年终奖
有2万，她在那工作了四年，还帮她代缴五险一金，她的公积金账户有2万元，
每月她单位和她总计会存入1600元。两人已经结婚了3年了，在卢先生的两家
邵阳还有一套老房子，大概值30万元，一直空闲着。夫妻两人现在有1万的现
金备用，有活期存款6万元，定期存款30万元，每年的利息大概5000元。
卢先生夫妇二人现在正在长沙上班，每年的房租有56000元，每年的生活
费大概8万元。夫妇二人还喜欢到处游玩，每年的经费2万元。另外夫妇二人
都购买了人身意外险，两人一年长起来共交12000元。对于投资，两人懂的并
不多。
表1-1卢先生家庭资产负债表单位（万元）
资产负债
现金1购房贷款0
活期存款6购车贷款0
定期存款30其他负债0
自住房产30
其他（公积金余额）12
资产总计79负债总计0
净资产79
表1-2卢先生家庭收支表（单位）万元
1
湖南商务职业技术学院毕业设计
收入支出
项目金额项目金额
卢先生工资奖金收入24生活费8
卢太太工资奖金收入11.6房租5.6
利息收入0.5保险费1.2
租金收入0娱乐支出2
其
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