华泰证券公司融资融券业务方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1公司简介及方案设计原则1

1.1公司简介1

1.2方案设计原则1

2公司两融业务主要环节设计2

2.1客户要求3

2.2客户账户开立3

2.3客户授信4

2.4息费计收5

2.5清算交收6

3公司开展两融业务的风险控制设计7

3.1开展融资融券业务存在的风险7

3.2风险管理措施7

4公司开展两融业务的信息披露与报告8

5注意事项8

参考资料9

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华泰证券公司融资融券业务方案设计

1公司简介及方案设计原则

1.1公司简介

华泰证券股份有限公司于1991年5月26日在南京隆重开业，其前身可追

溯至历史悠久的江苏省证券公司。作为中国证监会首批批准的综合类券商之一，

华泰证券在业界享有盛誉，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。如今，

它已经发展成为江苏省人民政府国有资产监督管理委员会管理下的领军企业，

净资产规模超过100亿元，展现出了雄厚的实力。

华泰证券旗下拥有多家子公司，包括南方基金、华泰柏瑞基金、华泰联合

证券、华泰长城期货、华泰金融控股（香港）有限公司以及华泰紫金投资有限

责任公司，这些子公司都在各自的领域取得了显著的成绩。此外，华泰证券还

是江苏银行的第二大股东，这进一步巩固了其在金融领域的地位。

华泰证券已经成功构建了一个集证券、基金、期货、直接投资和境外业务

于一体的国际化证券控股集团。其主要业务涵盖投资管理业务和国际业务，拥

有以证券经纪业务、投资银行业务、资产管理业务为核心的完善业务体系，并

辅以研究咨询、信息技术和风险管理等强大的业务支持体系。这使得华泰证券

能够为客户提供全方位的金融服务，满足其多元化的投资需求。

1.2方案设计原则

首先，根据风险的管理原则，融资融券业务具有较高的风险性，因此必须

把风险管理作为管理的首要工作来抓，以建立完善的风险管理体系。具体而言，

证券公司要全面系统地开展融资融券业务的风险评估工作，把风险控制在可承

受范围之内。这样，才能确保投资者在进行融资融券业务的时候，能够得到充

分保障。

其次，公正公平的原则。在开展融资融券业务时，证券公司必须保证所有

的投资者享有同等的权利和义务，不得以任何理由有歧视或者偏袒投资者。另

外，为了做到公开公正的融资融券业务，证券公司必须做到透明公开，使投资

者有充分的知情权。再者，为做到合规经营原则，在开展融资融券业务时，证

券公司必须对所开展的业务进行严格的把关，严格遵守国家的有关政策法规和

监管规定；对于出现违法违规现象。必须及时向监管部门报告情况并主动接受

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监督和治理；对于将开展融资融券业务的情况，在向监管部门报告的同时，定

期将运行情况予以公开；最后，为做到合规经营，对于开展融资融券业务过程

中，必须做到有章可循，严格把关，不得出现违法违规行为；同时，对于将开

展融资融券业务的情况，在向监管部门报告的同时，定期将运行情况予以公开，

接受监管部门的监督和管理；既保证投资者的利益，又维护了市场稳定。

此外，在管理融资融券业务中也有客户利益优先的重要原理。证券公司在

进行融资融券业务的时候，应该先以顾客的利益为首要考虑因素，尽最大可能

地保护顾客的合法权益，如当市场出现重大风险的时候，为了防范客户的资金

遭受损失而及时采取相应措施等等情况。

最后，包括不断适应市场环境的变化和发展技术在内的持续改进原则是融

资融券业务管理必不可少的部分。证券公司要定期评估和完善融资融券业务的

管理情况，对存在的问题及时采取有效措施加以解决，以应对日新月异的市场

动态和技术变革。

2公司两融业务主要环节设计

第一，投资者需开立证券账户。