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;*;课程任务;教学目标;课程分配;;第一节:认识风险和保险;一、认识风险;(二)如何进行风险管理;2020/7/19;2020/7/19;2020/7/19;2020/7/19;剖析保险规划流程;(一)单一保险规划流程;(二)复合保险规划流程;(三)综合保险理财规划流程;*;保险规划基础工具;(一)保险理财规矩的理论基础;生命周期假说理论与保险理财;(二)资金时间价值计算;2、复利制;3、年金制;(1)普通年金终值和现值的计算;*;(2)即付年金终值和现值的计算;*;(3)永续年金现值的计算;(4)递延年金现值的计算;保险理财规划准备;一、收集客户信息;(二)调查问卷的结构和内容;(三)调查问卷的设计程序;(四)设计调查问卷的注意事项;客户信息分类(一);客户信息分类(二);(五)客户理财目标;*;一、客户理财目标分析

二、客户风险承受能力评估

三、客户理财问题分析;一、客户理财目标分析;(二)制定理财目标的原则;二、客户风险承受能力评估;(二)影响客户风险承受能力的主要因素;(三)客户风险承受能力的评估方法;三、客户理财问题分析;(二)负债分析;(三)净资产分析;(四)收入支出分析;(五)现金预算分析;(六)财务比率分析;*;9、春去春又回,新桃换旧符。在那桃花盛开的地方,在这醉人芬芳的季节,愿你生活像春天一样阳光,心情像桃花一样美丽,日子像桃子一样甜蜜。7月-207月-20Sunday,July19,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。21:22:1921:22:1921:227/19/20209:22:19PM

11、夫学须志也,才须学也,非学无以广才,非志无以成学。7月-2021:22:1921:22Jul-2019-Jul-20

12、越是无能的人,越喜欢挑剔别人的错儿。21:22:1921:22:1921:22Sunday,July19,2020

13、志不立,天下无可成之事。7月-207月-2021:22:1921:22:19July19,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlyasmuch,becauseIwouldnthaveknownmywayabout.

。19七月20209:22:19下午21:22:197月-20

15、会当凌绝顶,一览众山小。七月209:22下午7月-2021:22July19,2020

16、如果一个人不知道他要驶向哪头,那么任何风???不是顺风。2020/7/1921:22:1921:22:1919July2020

17、一个人如果不到最高峰,他就没有片刻的安宁,他也就不会感到生命的恬静和光荣。9:22:19下午9:22下午21:22:197月-20

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