有哪些信誉好的足球投注网站- 1、本文档共10页，可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1.上官先生个人财务状况1
2.上官先生风险特征2
3.上官先生证券投资组合方案设计3
3.1.计划配置股票4
3.2.计划配置基金7
4.预期收益8
参考资料9
湖南商务职业技术学院毕业设计
上官先生证券投资组合方案设计
1.上官先生个人财务状况
上官先生今年45岁，是深圳一家上市公司的总监，大概每月收入稳定在3
万元（税后），年终奖10万（税后），公司为他缴纳六险二金。名下有一套价
值100万的自住房（无房贷）和一辆价值30万的私家车，私家车每年需要支付
5000的汽车保险。虽然工作很忙，但上官先生从小在父母家庭教育下养成了记
账存钱定目标的习惯，会用空闲时间拿点闲钱出来进行投资，已经有几年的投
资经验了，到目前为止，有20万债券，15万基金，因证券市场动荡只盈利了1
万。另外有80万存在自己养老的5年定期存款内（利率为3%），以及30万的
活期存款，另外手上还有30万的现金。
另外前三年为了给儿子准备结婚又买了一套房，房贷金额40万，还款方式
以等额本息的还款模式进行，还钱的时长是为8年（假设当时贷款的利率为4%），
欧阳先生每月的家庭基本开销为8000元，每年至少要带着妻子与儿子旅游一
次，旅游大概花费5万元，并且还要给父亲支付赡养费每个月5000元（母亲已
经离世）。
表1-1上官先生资产负债表
项目金额/元项目金额/元
现金及活期存款600，000房屋贷款余额299，800
定期存款800，000汽车贷款0
1000000
自住房产，
300000
汽车，
350000
理财产品，
资产总计3050，000负债总计299，800
净资产2750，200
表1-2上官先生现金流量表
项目金额元/项目金额元/
46000096000
工资及奖金，基本支出，
150050000
利息收入，休闲娱乐，
其他收入10，000赡养费60，000
房屋按揭支出50，677.2
汽车保险5，000
471500
文档评论（0）