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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1谭先生家庭资产状况1
2谭先生家庭风险特征2
3刘先生家庭证券投资组合方案设计3
3.1计划配置股票4
梦网科技（002123）4
永兴材料（002756）6
3.2计划配置基金7
东方人工智能主题混合A7
4预期收益9
参考资料10
II
湖南商务职业技术学院毕业设计
谭先生家庭证券投资组合方案设计
1谭先生家庭资产状况
谭先生目前居住在湖南省长沙市，是一家教育培训机构的创始人，年龄35
岁，已经结婚。谭先生的妻子张女士今年32岁，是一名舞蹈老师，目前在谭先
生名下的教育培训机构中担任舞蹈老师，谭先生每年的收入大约为70万元，妻
子张女士能够拿到的工资是12万元。
谭先生和张女士拥有一定的家庭资产。首先是银行存款，他们共有150万
元的存款；其次是两人名下各有一台轿车，谭先生的轿车是宝马5系，总价值
50万元，张女士的轿车是奥迪Q2L，总价值20万元，车辆贷款已还清；他们
还拥有一套面积为200平米的商品房，价值250万元，目前在还贷款，贷款的
期限剩余5年，每月需要支付1万元。
在支出方面，谭先生和张小姐有一个今年5岁的儿子，就读于开福区的私
立贵族幼儿园，每年的学费加生活费共计10万元；两人每年赡养父母支出约1
0万元；另外，每年的固定支出还有两辆汽车的保养维护费用3万元，家庭每
年外出旅游的金额5万元，基本生活开支每年15万元。以下是谭先生家庭的资
产负债表以及收支状况表。
表1-1谭先生家庭资产负债状况表
资产金额负债金额
商品住房250万元住房贷款60万元
银行存款150万元--
汽车70万元--
合计470万元总计60万元
表1-2谭先生家庭年度收支状况表
收入金额支出金额
谭先生收入70万元日常年支出15万元
张女士收入12元小孩支出10万元
轿车支出5万元
住房贷款12万元
收入总计82万元支出总计32万元
年度结余50万元
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