集团资金标准方案.pptxVIP

;目录;“现金流量是企业的脉搏，是企业生存的关键信号，现金流在现代企业管理中的重要性要胜过利润，企业管理是以财务管理为中心的，而财务管理的中心是资金管理，资金管理的中心则是现金流量管理”

-----麦肯锡McKinsey;集团企业资金管理现状分析;集团资金管理总体目标;;;目录;资金管理产品技术整体框架图;资金管理-规划;;集团资金应用整体框架图;资金管理——应用解决方案;基础平台——工作流程;安全策略;;企业资金管理模式1——松散式;优势：开户单位有更大的自主权，有利于提高其积极性。

缺陷：资金限额很难准确制定，要么资金沉淀大，要么开户单位资金紧缺;;集团对开户单位资金监控不力

解决方法：加强资金预算，防范资金风险；加强资金管理制度建设，并监督执行；所有资金信息纳入集团

集中管理，加强检查和分析

;;企业资金管理模式4—子账户零余额;企业资金管理模式—收支两条线/子账户零余额;

企业资金管理模式5—统收统支

;企业资金管理模式6—投融结合（财务公司）;建议的资金管理模式;关键业务实现;;关键业务实现;关键业务实现——结算业务管理;

结算业务管理——付款

;结算管理业务特点;关键业务实现;关键业务实现—存款协议管理;定期存款业务流程;协议存款管理特点;关键业务实现;关键业务实现——预算管理控制;内控流程设计;关键业务实现;;关键业务实现－内外部融资;内外部融资——信用流程;内外部融资——内部贷款流程;灵活的决策、申请、合同管理流程，满足企业的多种流程需要

自定义辅助内容，使企业应用更灵活

完善的外部、内部授信管理，与业务系统集成控制

准确的资金盈缺分析功能，提前预知贷款结构情况

自定义贷款种类，满足多种贷款方式的处理

支持复利、浮动利率、逾期等多种记息方式

与预算、结算系统无缝结合，保证企业信息一致性

应用面广、适应性强：即可满足金融行业专业要求，又可满足非金融行业简单要求

贷款、担保、抵质押一体化，实现完善的贷款信息控制;关键业务实现;关键业务实现－票据管理;票据管理——应收票据流程;关键业务实现;关键业务实现???决策支持与监控;决策支持与监控;目录;浪潮资金管理众多高端客户群;中海运集团：资金结算中心;项目验收意见;项目收益;中石油资金管理系统;项目建设过程;效益分析;广东交通集团“现金池”;目录;帐户管理;结算管理;存款协议管理;融资管理;票据管理;我们的使命;微软.NET平台的客户价值;产品部署方案;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-207月-20Sunday,July19,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。03:32:2703:32:2703:327/19/20203:32:27AM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2003:32:2703:32Jul-2019-Jul-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。03:32:2703:32:2703:32Sunday,July19,2020

13、志不立，天下无可成之事。7月-207月-2003:32:2703:32:27July19,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlyasmuch,becauseIwouldnthaveknownmywayabout.

。19七月20203:32:27上午03:32:277月-20

15、会当凌绝顶，一览众山小。七月203:32上午7月-2003:32July19,2020

16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/7/193:32:2703:32:2719July2020

17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。3:32:27上午3:32上午03:32:277月-20