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甲方：XXX

乙方：XXX

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2024年度金融理财产品销售合同管理及风险提示模板

本合同目录一览

1.合同基本信息

1.1合同双方名称

1.2合同签订日期

1.3合同期限

2.金融理财产品概述

2.1理财产品类型

2.2理财产品收益

2.3理财产品风险等级

3.销售人员资质及授权

3.1销售人员资格要求

3.2销售人员授权范围

4.销售流程及规范

4.1客户接待

4.2产品介绍

4.3合同签订

4.4风险提示

5.风险提示内容

5.1市场风险

5.2流动性风险

5.3利率风险

5.4其他风险

6.客户权益保护

6.1客户隐私保护

6.2客户资金安全保障

6.3客户投诉处理

7.收费及支付方式

7.1理财产品销售费用

7.2理财产品管理费用

7.3支付方式

8.退费及终止条款

8.1退费条件

8.2退费流程

8.3终止条款

9.合同解除及违约责任

9.1合同解除条件

9.2违约责任

10.合同争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

11.合同生效及变更

11.1合同生效条件

11.2合同变更程序

12.合同附件

12.1产品说明书

12.2风险评估报告

12.3其他相关文件

13.法律适用及管辖

13.1法律适用

13.2管辖法院

14.其他约定事项

第一部分：合同如下：

1.合同基本信息

1.1合同双方名称

甲方：[金融机构名称]

乙方：[客户姓名或单位名称]

1.2合同签订日期

[签订日期]

1.3合同期限

自[起始日期]至[终止日期]

2.金融理财产品概述

2.1理财产品类型

[具体理财产品名称]

2.2理财产品收益

预期年化收益率：[具体收益率]

2.3理财产品风险等级

[具体风险等级]

3.销售人员资质及授权

3.1销售人员资格要求

销售人员须持有[具体资格证书名称]。

3.2销售人员授权范围

销售人员仅限于在[授权范围]内推广和销售理财产品。

4.销售流程及规范

4.1客户接待

销售人员应在[具体时间]内接待客户，并详细记录客户信息。

4.2产品介绍

销售人员应向客户全面介绍理财产品，包括产品特点、收益、风险等。

4.3合同签订

销售人员应在客户充分了解产品后，协助客户签订合同。

4.4风险提示

销售人员应向客户充分提示产品风险，并要求客户签署风险提示确认书。

5.风险提示内容

5.1市场风险

理财产品可能因市场波动而遭受损失。

5.2流动性风险

理财产品可能存在赎回限制，导致流动性风险。

5.3利率风险

理财产品收益可能受市场利率变动影响。

5.4其他风险

包括但不限于信用风险、操作风险等。

6.客户权益保护

6.1客户隐私保护

金融机构承诺对客户个人信息严格必威体育官网网址。

6.2客户资金安全保障

金融机构承诺将客户资金存放在[具体银行名称]等安全机构。

6.3客户投诉处理

客户对理财产品有任何疑问或投诉，可向[具体部门]提出，金融机构将在[具体时间]内给予答复。

8.收费及支付方式

8.1理财产品销售费用

甲方收取的销售费用为[具体费用金额]，在合同签订时一次性支付。

8.2理财产品管理费用

理财产品管理费用为[具体费用金额]，按月收取，于每月[具体日期]前支付。

8.3支付方式

客户可通过银行转账、现金或支票等方式支付费用，具体支付方式以甲方提供的支付凭证为准。

9.退费及终止条款

9.1退费条件

（1）理财产品提前终止；

（2）客户因特殊原因无法继续持有理财产品；

（3）法律法规规定的其他退费情形。

9.2退费流程

客户需向甲方提出退费申请，并提供相关证明材料。甲方在收到申请后[具体时间]内处理退费事宜。

9.3终止条款

在合同期限内，如甲方违反合同约定，客户有权解除合同。

10.合同解除及违约责任

10.1合同解除条件

（1）一方违约；

（2）发生不可抗力；

（3）法律法规规定的其他解除情形。

10.2违约责任

违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

11.合同争议解决

11.1争议解决方式

合同履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向[具体法院]提起诉讼。

11.2争议解决机构

争议解决机构为[具体仲裁委员会名称]，仲裁裁决为终局裁决。

12.合同生效及变更

12.1合同生效条件

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

12.2合同变更程序

任何一方要求变更合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后签订