如何更好的为客户设计理财计划.pptxVIP

如何更好地为客户设计理财计划？;一、序言;?现金净支出;;?明确客户的理财目标

?了解客户的收支状况

?诊断客户的风险承受能力

?制定理财方案;投资目标;二、明确客户的理财目标;;;如何确定个人的理财目标;人生不同阶段的理财目标;;投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期，一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，要求其风险承受能力就越高;三、了解客户的收支状况;净现金流量;;客户收支状况调查表;如果您每天节省1元钱，一年可节省365元

如果您用节省的365元钱进行投资，年投资收益率为5%，则：;;风险--回报互相补偿;;林肯.国民公司投资帐户的投资风险/收益特征;客户风险承受能力的诊断;投资者乙;客户风险承受能力测试;?在进行以上的投资后，您不幸有亏损并被套牢，您可忍受多少的亏损

——A。三至五成损失

——B。二至三成损失

——C。一成左右损失

?这样的亏损被套牢后，您可忍受多久

——A。长期持有、6个月以上

——B。好一阵子、1~3个月内

——C。不能忍受、几天几周而已

?在这期间内其实并无特别相关消息，对于亏损金额，您会考虑

——A。停损并赶快卖出

——B。观望看看

——C。再买进以降低平均成本;?您的年龄是

——A。退休年龄或55岁以上

——B。青壮年或30岁以上

——C。辣妹酷哥或30岁以下

?对于前期美国网络股价格不断的上涨，您当时的态度是

——A。不过是个泡沫，迟早会爆掉

——B。现在论断尚言之过早，再观察看看

——C。象征未来的发展，及早抢进

;五、制定理财方案;;;31;;投资帐户选择;;示例;1、投资目标分析;3、保险需求分析;平均收益率;研讨题;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。6月-206月-20Tuesday,June9,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。12:19:3712:19:3712:196/9/202012:19:37PM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。6月-2012:19:3712:19Jun-2009-Jun-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。12:19:3712:19:3712:19Tuesday,June9,2020

13、志不立，天下无可成之事。6月-206月-2012:19:3712:19:37June9,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlyasmuch,becauseIwouldnthaveknownmywayabout.

。09六月202012:19:37下午12:19:376月-20

15、会当凌绝顶，一览众山小。六月2012:19下午6月-2012:19June9,2020

16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/6/912:19:3712:19:3709June2020

17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。12:19:37下午12:19下午12:19:376月-20