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兴业银行企业金融产业基金业务指引及存续期管理事项201

一、业务概述

兴业银行企业金融产业基金业务旨在为我国中小企业提供全方位的金融支持，助力实体经济发展。自成立以来，该业务已累计投资数百个项目，涉及高新技术、新材料、新能源等多个领域。据统计，截至2023年，兴业银行企业金融产业基金累计投资金额超过500亿元，支持企业数量超过1000家，带动就业人数超过10万人。

兴业银行企业金融产业基金的业务模式主要包括股权投资、债权投资和夹层投资。其中，股权投资旨在为企业提供长期资金支持，助力企业快速发展；债权投资则通过为企业提供流动资金贷款，满足企业短期资金需求；夹层投资则为企业提供介于债权和股权之间的融资方案，降低企业融资成本。以某新材料企业为例，该企业在研发新产品过程中面临资金短缺问题，兴业银行企业金融产业基金通过夹层投资方式为企业提供了2000万元的资金支持，助力企业顺利完成新产品研发。

兴业银行企业金融产业基金在业务开展过程中，注重风险控制和合规管理。通过对投资项目进行严格的尽职调查和风险评估，确保投资项目的安全性和收益性。同时，兴业银行还与多家知名投资机构、产业基金和政府引导基金合作，共同推动产业升级和区域经济发展。以某新能源项目为例，兴业银行企业金融产业基金与多家机构合作，共同投资2亿元，助力该新能源项目顺利落地，为我国新能源产业发展贡献力量。此外，兴业银行企业金融产业基金还积极参与政府引导基金管理，推动地方经济发展，截至2023年，已成功管理政府引导基金超过10亿元。

二、基金设立与运作

(1)兴业银行企业金融产业基金的设立遵循市场化原则，确保基金运作的独立性和专业性。基金规模通常根据市场情况和投资需求确定，截至2023年，已成功设立多只基金，总规模超过百亿元。以某地区产业转型升级基金为例，该基金规模为50亿元，主要用于支持当地高端制造和现代服务业的发展。

(2)基金运作过程中，兴业银行注重多元化投资策略，通过分散投资降低风险。基金投资范围涵盖初创企业、成长型企业以及成熟企业，投资领域包括但不限于科技创新、绿色环保、文化创意等。例如，某初创企业通过兴业银行企业金融产业基金获得了1000万元的股权投资，助力企业快速发展，并在一年后成功登陆资本市场。

(3)基金管理团队由经验丰富的金融专家和行业专家组成，负责基金的市场调研、投资决策、项目评估和投后管理等各项工作。兴业银行还建立了完善的风险管理体系，确保基金资产的安全和稳定增值。以某投资项目为例，基金管理团队在投资前对项目进行了严格的尽职调查，投资后持续关注项目运营情况，确保投资回报率符合预期。

三、存续期管理与退出

(1)兴业银行企业金融产业基金在存续期管理方面，重视与投资企业的沟通与合作，定期召开项目评审会议，及时了解企业运营状况和市场需求变化。通过提供专业的财务顾问、市场分析、战略规划等服务，帮助企业解决发展中的问题，提升企业竞争力。例如，某投资企业因市场波动导致业绩下滑，兴业银行基金管理团队及时介入，协助企业调整经营策略，最终使企业扭亏为盈。

(2)在退出策略上，兴业银行企业金融产业基金采取多种退出方式，包括首次公开募股（IPO）、并购重组、股权转让等，以满足不同阶段企业的融资需求。基金管理团队会根据市场环境和项目特点，制定合理的退出计划，确保投资回报最大化。以某企业为例，该企业在基金投资三年后，通过IPO成功上市，基金实现了约3倍的投资回报。

(3)兴业银行企业金融产业基金在存续期管理中，还注重合规性和透明度，确保基金运作符合相关法律法规要求。基金定期向投资者披露投资项目的进展情况和基金净值，接受投资者监督。同时，基金管理团队会建立风险预警机制，对潜在风险进行及时识别和应对，保障基金资产的安全。例如，在某个投资项目因政策变化面临风险时，基金管理团队迅速采取措施，通过调整投资组合规避了潜在损失。