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一、金融監管的含義、目的和原則
金融監管的含義及其範圍金融監管有狹義和廣義之分。狹義的金融監管是指中央銀行或其他金融監管當局依據國家法律法規的授權對整個金融業實施的監管管理。廣義的金融監管是在狹義的金融監管外，還包括了金融機構的內部控制與稽核、同業自律性組織的監管、社會仲介組織的監管等。金融監管涉及金融的各個領域金融監管的目標保護公眾利益。保障金融體系的安全穩定。保障金融業公平競爭，提高金融業的效率。金融監管的基本原則依法原則規範原則自我約束和外部強制相結合的原則安全穩健與經濟效率相結合的原則第二節金融監管體制金融監管體制及其類型金融業自律金融機構的內部控制中國的金融監管體制一、金融監管及其類型金融監管體制是指金融監管的職責和權力分配的方式和組織制度。集中監管體制分業監管體制二、金融業自律一般來說，金融業自律的組織形式主要為金融行業公會。這是一種金融業自我管理、規範和約束的民間組織。其功能有：協調功能服務功能溝通功能監督功能三、金融機構的內部控制金融機構的內部控制在整個監管體系的設計中，具有基礎性地位。金融機構的內控機制建設，不僅對金融機構自身業務的健康發展，而且對整個金融體系的穩定，都有著重要的影響。近年來，金融機構的內部控制受到普遍重視。在風險日益加大的背景之下，內控機制的作用顯得越來越突出。四、中國的金融監管體制我國目前的金融監管體制，基本屬於分業監管體制。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會各司其職，分工合作，共同承擔金融業的監管責任。中國銀監會的監管職能中國證監會的監管職能中國保監會的監管職能第三節銀行監管的國際合作《巴塞爾協議》的由來及其主要內容《有效銀行監管的核心原則》《新巴塞爾資本協議》一、《巴塞爾協議》的由來及其
主要內容
協議目的在於：（1）通過制定銀行的資本與其資產間的比例，訂出計算方法和標準，以加強國際銀行體系的健康發展；（2）制定統一的標準，以消除在國際金融市場上各國銀行之間的不平等競爭。協議主要內容：（1）關於資本的組成；（2）關於風險加權的計算；（3）關於標準比率的目標。二、《有效銀行監管的核心原則》該原則涉及面廣，確定了一個有效監管系統所必備的25項基本原則，共分7大類：（1）有效銀行監管先決條件；（2）發照和結構；（3）審慎法規和要求；（4）持續性銀行監管手段；（5）資訊要求；（6）正式監管權力；（7）跨國銀行業。核心原則的主要內容，概括而言有五點。三、《新巴塞爾資本協議》新資本協議出臺的背景（1）《巴塞爾協議》中風險權重的確定方法遇到了新的挑戰。（2）危機的警示。（3）技術可行性的提高。新資本協議的三大支柱（1）第一大支柱——最低資本要求（minimumcapitalrequirements）（2）第二大支柱——監管當局的監管（supervisoryreviewprocess）（3）第三大支柱——市場紀律（marketdiscipline）
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