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金融行业投资风险声明书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号码：

地址：

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乙方（金融机构）：

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法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.1声明目的

本声明书的目的在于向投资者充分揭示金融行业投资所面临的各种风险，使投资者在做出投资决策前对投资风险有清晰的认识和理解。

1.2适用范围

本声明书适用于甲方在乙方所提供的金融投资产品及服务中的投资行为。

二、投资风险的定义与类型

2.1投资风险的概念

投资风险是指投资主体为实现其投资目的而对未来经营、财务活动可能造成的亏损或破产所承担的危险。

2.2市场风险

市场风险是指因市场价格（如利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使投资遭受损失的风险。市场价格波动频繁，投资者的投资价值可能会因市场因素的变动而上下波动。

2.3信用风险

信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。在金融投资中，可能会出现发行主体无法按时足额支付本息、债券违约等情况，导致投资者的本金和收益受到损失。

2.4流动性风险

流动性风险是指投资者在需要卖出投资产品时，面临无法以合理价格及时变现的风险。某些投资产品可能在市场上缺乏交易对手或交易不活跃，使得投资者在急需资金时难以迅速将投资转化为现金。

2.5操作风险

操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。例如，交易系统故障、人为操作失误、内部控制不完善等都可能引发操作风险。

2.6法律风险

法律风险是指由于法律法规的变化或不完善，以及交易主体在交易过程中未遵守相关法律法规而导致的风险。例如，新的法律法规可能会对某些投资产品的合法性、交易方式等产生影响，从而给投资者带来损失。

2.7其他风险

除上述风险外，投资还可能面临其他风险，如不可抗力风险、政治风险、社会风险等。这些风险可能会对投资产生不可预见的影响，导致投资者的损失。

三、投资者的资格与风险承受能力

3.1投资者资格的认定

甲方应具备相应的投资知识和经验，了解投资产品的风险和收益特征，并符合乙方规定的投资者资格条件。乙方有权对甲方的投资者资格进行审核，如发觉甲方不符合资格条件，乙方有权拒绝为其提供投资服务。

3.2风险承受能力的评估

甲方应如实填写风险承受能力评估问卷，以便乙方对其风险承受能力进行评估。乙方将根据甲方的风险承受能力评估结果，为其推荐适合的投资产品。甲方应根据自己的风险承受能力进行投资，不得超出自己的风险承受能力进行投资。

四、投资产品的介绍与风险特征

4.1投资产品的概述

乙方将向甲方介绍各类投资产品的基本情况，包括产品名称、投资期限、预期收益、投资门槛等。甲方应在充分了解投资产品的基础上进行投资决策。

4.2各类投资产品的风险特征

（1）股票型投资产品：股票型投资产品的收益与股票市场的表现密切相关，具有较高的风险和收益波动性。股票市场的价格波动可能会导致投资者的本金损失。

（2）债券型投资产品：债券型投资产品的收益相对较为稳定，但也存在一定的信用风险和利率风险。如果发行债券的主体出现信用违约，投资者可能会遭受损失。市场利率的变化也可能会影响债券的价格。

（3）基金型投资产品：基金型投资产品是一种集合投资工具，通过分散投资降低风险。但基金的收益仍然受到市场因素的影响，存在一定的投资风险。

（4）其他投资产品：除上述投资产品外，乙方还可能提供其他类型的投资产品，如期货、期权、外汇等。这些投资产品具有更高的风险性和专业性，需要投资者具备相应的知识和经验。

五、投资风险的揭示与说明

5.1市场波动对投资的影响

市场价格的波动是投资中不可避免的风险之一。股票市场、债券市场、外汇市场等都可能受到宏观经济因素、政治因素、自然灾害等多种因素的影响，导致价格的上下波动。投资者应充分认识到市场波动可能对其投资产生的影响，做好风险防范和应对措施。

5.2信用违约的可能性

在投资过程中，存在交易对手信用违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时足额支付本息，导致投资者的本金和收益受到损失。投资者应在投资前对交易对手的信用状况进行充分的调查和评估，降低信用违约风险。

5.3资产流动性的限制

某些投资产品可能存在流动性不足的问题，即在投资者需要变现时，可能无法及时以合理价格卖出。这可能会导致投资者在急需资金时面临困境。投资者应在投资前充分了解投资产品的流动性状况，合理安排资金。

5.4操作失误的风险

投资过程中的操作失误可能会给投资者带来损失。例如，投资者可能会因错误的交易指令、错过交易时机等原因导致投资损失。投资者应在投资过程中保持谨慎，严格按照操作规程进行操作。

5.5法律法规变化的风险

法律法规的变化可能会对投资产生