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信托投资公司管理办法(2002)

第一章总则

第一章总则

(1)为了规范信托投资公司的经营行为，保护信托当事人的合法权益，维护信托市场的稳定与健康发展，根据《中华人民共和国信托法》及相关法律法规，制定本办法。

(2)本办法所称信托投资公司是指依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国信托法》设立，以信托业务为主营业务，从事信托资产管理和信托服务的金融机构。

(3)信托投资公司应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，依法开展信托业务，维护信托财产的安全，保障信托受益人的利益，不得损害社会公共利益。信托投资公司应当建立健全内部控制制度，确保业务运作的合规性和透明度。

第二章信托投资公司的设立、变更与终止

第二章信托投资公司的设立、变更与终止

(1)设立信托投资公司，应当符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国信托法》规定的条件，并按照下列程序办理：

-提交符合规定的设立申请书；

-通过股东会或者董事会决议设立信托投资公司；

-按照规定向工商行政管理部门办理登记注册手续；

-获得中国银行业监督管理委员会颁发的经营许可证。

(2)信托投资公司设立后，其变更注册资本、公司名称、业务范围等重大事项，应当向工商行政管理部门办理变更登记，并报中国银行业监督管理委员会备案。未经批准，不得擅自变更注册资本、公司名称、业务范围等重大事项。

(3)信托投资公司终止，应当依法进行清算。清算前，信托投资公司应当制定清算方案，并向中国银行业监督管理委员会提出终止申请。清算期间，信托投资公司不得开展新的信托业务，但法律、行政法规另有规定的除外。清算结束后，信托投资公司应当向工商行政管理部门办理注销登记，并向中国银行业监督管理委员会报告清算结果。清算过程中，信托投资公司的资产、负债、权利和义务应当按照法律、行政法规和信托合同的约定进行处理。

第三章信托投资公司的业务范围与经营规则

第三章信托投资公司的业务范围与经营规则

(1)信托投资公司可以开展以下信托业务：

-受托管理信托财产，包括但不限于资金信托、财产信托、股权信托等；

-信托产品的发行与销售，如集合资金信托计划、单一资金信托计划等；

-信托资产的投资与管理，包括但不限于股票、债券、基金、房地产等；

-为信托当事人提供信托咨询、信托规划、信托资产评估等服务。

据中国信托业协会数据显示，截至2021年底，我国信托资产规模达25.3万亿元，同比增长5.5%。例如，某信托公司发行的集合资金信托计划，年化收益率达到6%，吸引了大量投资者参与。

(2)信托投资公司在经营过程中，应遵循以下规则：

-信托财产独立原则，信托财产与信托投资公司的自有财产相分离；

-信托目的明确原则，信托投资公司应确保信托目的合法、明确，不得违反法律法规；

-信托当事人利益优先原则，信托投资公司在处理信托事务时，应优先保障信托受益人的利益。

例如，在处理某信托产品违约事件时，信托投资公司积极与各方协商，最终成功化解风险，保障了信托受益人的权益。

(3)信托投资公司应加强风险管理，建立健全风险管理体系，包括以下方面：

-信用风险控制，通过信用评级、担保、抵押等方式，降低信用风险；

-市场风险控制，通过分散投资、套期保值等措施，降低市场风险；

-运营风险控制，加强内部控制，确保业务运作的合规性和透明度。

据中国信托业协会统计，2021年信托行业风险资产规模为1.7万亿元，同比下降5.9%。某信托投资公司通过完善风险管理体系，有效降低了风险资产规模，提高了公司整体风险抵御能力。

第四章监督管理

第四章监督管理

(1)中国银行业监督管理委员会负责对信托投资公司的监督管理，确保其合规经营。监管机构通过现场检查、非现场监管、风险评估等方式，对信托投资公司的业务活动进行全面监督。

(2)信托投资公司应定期向监管机构报送财务报告、业务报告和风险管理报告，确保信息的真实、准确、完整。监管机构有权要求信托投资公司提供相关资料，并对违规行为进行查处。

(3)对于信托投资公司的违法违规行为，监管机构可采取以下措施：

-警告、罚款、暂停部分业务等行政处罚；

-限制董事、高级管理人员任职资格；

-吊销经营许可证，责令停业整顿或吊销营业执照；

-对构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

监管机构持续加强与国际监管机构的合作，共同打击跨境金融犯罪，保护投资者利益，维护金融市场的稳定。