理财销售KYC和提问实用技巧培训课件.pdf

理财销售KYC

和提问实用技巧

理财顾问营销专业培训课程

汇报人：XXX

目录

理财销售基本概念与

0104沟通技巧与话术设计

目标

KYC在理财销售中应

0205案例分析与经验分享

用

提问实用技巧在理财法律法规与职业道德

0306

销售中运用要求

PART01

理财销售基本概

念与目标

理财销售定义及重要性

理财销售定义

理财销售是指银行、证券公司等金融机构通过向潜在客户推介理财产品，以满

足客户的财富管理需求，实现客户资产保值增值的过程。

理财销售重要性

对于金融机构而言，理财销售是扩大市场份额、增加中间业务收入的重要途径；

对于客户而言，则是实现资产合理配置、提高投资收益的重要手段。

客户需求分析与KYC原则

客户需求分析

在理财销售过程中，需要对客户的财

务状况、投资偏好、风险承受能力等

进行全面了解和分析，以确定适合客

户的理财产品。

KYC原则

即“了解你的客户”原则，要求金融机构

在与客户建立业务关系时，必须对客

户进行充分的身份识别和风险评估，

确保业务合规性和风险控制。

销售目标设定与实现策略

销售目标设定

金融机构在制定理财销售目标时，应充分考虑市场状况、竞

争态势、客户需求等因素，设定具体、可衡量的销售目标。

实现策略

为实现销售目标，金融机构可以采取多种策略，如加强市场

调研、优化产品组合、提高服务质量、加强营销推广等。同

时，还需要注重客户关系的维护和深化，以提高客户满意度

和忠诚度。

PART02

KYC在理财销售

中应用

了解客户基本信息

收集客户身份信息明确客户需求和目标

包括姓名、性别、年龄、职业等，确与客户深入交流，了解其投资需求和

保客户身份真实可靠。目标，为后续的理财规划提供基础。

了解客户财务状况

通过询问客户收入、支出、资产、负

债等方面的情况，评估客户的财务实

力和稳定性。

为什么KYC决

定转化率？

成交率提高退保率下降实际案例

0102