公司内部风控工作总结范文.docxVIP

PAGE

1-

公司内部风控工作总结范文

一、工作概述

(1)本年度，公司内部风控工作紧紧围绕公司发展战略，以风险为导向，以合规为底线，全面加强风险管理体系建设。通过强化风险意识，提升风险识别、评估和应对能力，确保公司业务稳健运行。在风控工作中，我们坚持以人为本，强化责任担当，积极推动风险文化建设，为公司创造了良好的风险防控环境。

(2)在风险识别方面，我们深入分析公司业务流程，识别出潜在风险点，建立了全面的风险清单。通过定期开展风险评估，对风险等级进行分类，确保重点风险得到重点关注和有效控制。同时，我们加强与各部门的沟通协作，形成了风险防控的合力，共同维护公司利益。

(3)针对识别出的风险，我们制定了相应的风险控制措施，包括但不限于完善制度、加强培训、强化监督等。通过制度创新和流程优化，我们有效降低了操作风险、市场风险、信用风险等多种风险。在实施过程中，我们注重风险控制措施的执行力度，确保各项措施落到实处，为公司持续健康发展提供坚实保障。

二、风险识别与评估

(1)本年度，我们共识别出风险点150个，其中重大风险30个，较大风险60个，一般风险60个。通过风险评估，风险发生概率和影响程度得到量化分析，例如，重大风险A的概率为5%，影响程度为4级；较大风险B的概率为10%，影响程度为3级。以供应链风险为例，我们通过对供应商的信用、质量、交付等方面的评估，识别出5家高风险供应商，并及时调整了采购策略。

(2)在风险识别过程中，我们采用了定性与定量相结合的方法。定性分析包括业务流程、组织结构、政策法规等方面，通过专家访谈和风险评估问卷等方式收集信息。定量分析则基于历史数据和模型预测，例如，在市场风险识别中，我们利用宏观经济指标、行业数据和市场调研结果，对市场风险进行预测和评估。通过这种综合方法，我们确保了风险识别的全面性和准确性。

(3)在风险评估方面，我们引入了风险矩阵，将风险按照发生概率和影响程度分为高、中、低三个等级。例如，在操作风险方面，我们对系统故障、内部欺诈、员工疏忽等风险进行了评估，结果显示系统故障的概率较高，但影响程度相对较低，因此被列为中风险。通过对风险的持续监控和动态调整，我们有效控制了风险暴露，确保了公司业务的安全稳定运行。

三、风险控制措施及实施情况

(1)针对识别出的风险，我们制定了一系列风险控制措施。在操作风险方面，我们强化了内部审计和监控，实施了新的内部控制流程，如加强权限管理、定期进行系统安全检查等。具体措施包括对关键岗位进行轮岗，减少内部欺诈风险；引入第三方审计，提高审计质量。例如，通过实施轮岗制度，关键岗位员工轮岗率达到90%，有效降低了操作风险。

(2)在市场风险控制方面，我们优化了投资组合，调整了资产配置策略，以降低市场波动带来的风险。同时，我们建立了风险预警机制，通过实时监控市场动态，及时调整投资策略。例如，在股票市场风险上升时，我们成功降低了股票投资比例，将资金转向债券和现金等低风险资产，有效控制了市场风险。

(3)针对信用风险，我们加强了客户信用评估和审批流程，引入了信用评分模型，提高了风险识别的准确性。同时，我们建立了信用风险预警系统，对高风险客户进行重点关注。例如，通过信用评分模型，我们成功识别出10家高风险客户，及时采取措施，避免了潜在的信用损失。此外，我们还加强了与客户的沟通，提高了客户满意度，降低了信用风险。

四、工作成效与展望

(1)通过一年的努力，公司内部风控工作取得了显著成效。首先，风险管理体系得到了进一步完善，风险识别和评估能力显著提升。例如，通过引入先进的风险评估工具，我们能够更准确地预测和评估风险，为决策提供了有力支持。其次，风险控制措施的有效实施，使得公司面临的风险得到了有效控制，业务运行更加稳健。具体表现在操作风险、市场风险、信用风险等方面均有所降低，为公司创造了良好的经营环境。

(2)在工作成效方面，公司内部风控工作得到了内外部的高度认可。内部，员工对风险管理的认识得到提高，风险意识得到强化，各部门之间的协作更加紧密。外部，公司合规经营，风险控制能力得到行业认可，提升了公司在市场上的竞争力。此外，风险控制工作的成效还体现在财务指标上，如资产损失率、不良贷款率等关键指标均有所改善，为公司创造了经济效益。

(3)展望未来，我们将继续深化内部风控工作，不断提升风险防控能力。首先，我们将进一步完善风险管理体系，加强风险识别和评估，确保风险防控工作与时俱进。其次，我们将持续优化风险控制措施，提高风险应对能力，确保公司业务稳健发展。同时，我们还将加强风险文化建设，提高员工风险意识，形成全员参与的风险防控格局。通过这些努力，我们相信公司能够更好地应对未来可能出现的风险挑战，实现可持续发展。