2024资产和财富管理十大发展趋势报告.pptxVIP

资产和财富管理;

近年来，全球资产和财富管理行业充斥着不确定性，市场波动亦十分剧烈。市场一度迎来短暂的利好，很快又被利空政策所抵消，市场环境充满挑战。但在亚太地区，资产和财富管理行业展现出强劲的增长势头。我们必威体育精装版的市场预测显示，全球资产管理规模（AUM）将在2028年达到171.3万亿美元，较2023年增长32.8%。伴随着投资者和利益相关者的行为变化和预期调整，资产和财富管理公司将面临令人振奋的机遇和前所未有的挑战。;;

富裕家庭的投资策略愈发成熟，家族办公室从传统投资领域逐步转向另类投资领域，以获取更高的回报。私募信贷、私募股权、创投基金和基础设施投资领域因而产生了新的机遇，同时也伴随着新的风险，比如投资产品是否适合个人和家族办公室等特定投资者群体。在整个亚太地区，对私募市场和新兴产业的投资也在不断增加，持续推动创新和数字化，拉动初创企业生态系统的蓬勃发展。

一系列挑战伴随财富的大量转移接踵而至，包括新生代人群不断变化的关注重点。年轻群体的社会和环保意识更强，其投资决策不仅追求经济回报，还希望可以产生积极的社会影响。此外，年轻的投资者普遍精通信息科技，要吸引这类投资者，机构需要采用颠覆性的金融科技技术来完善产品、改进平台功能以及提升业绩表现。

新生代财富所有者的关注重点;

许多中小企业、初创公司和家族企业对替代性融资的需求尤为迫切。政府政策和改革亦持续发力，以满足发展目标、改善投资环境。在此背景下，

私募信贷在支持经济增长方面的作用将愈发关键。

关注ESG和基础设施

随着行业利益相关者日益关注和重视可持续和责任投资，私募信贷基金开始将ESG标准纳入其投资战略和运营流程，以符合全球标准和投资者期望。相关举措可能包括加强对ESG指标和绩效的披露，以提升透明度并满足投资者的要求。

气候风险成为基础设施投资的主要驱动力。气候事件频发，破坏程度日益加剧，因此亟需建立有韧性、可持续的体系加以应对。为此，政府和私人投资者开始赋予相关基础设施项目更高的优先级，以更好地应对这???挑战。城市化的快速推进和特大城市的不断涌现也对现代基础设施提出了重大需求。具体而言，未来几年，为实现净零排放目标，对基础设施的需求日益增长，私募资本和贷款机构将迎来更多机遇。

合作与伙伴关系

合作战略正在将私募市场转变为一个关联更紧密且更复杂的生态系统。通过与当地企业合作，全球参与者可以获得关键的市场洞察，并在本土建立更牢固的关系。此外，共同投资结构亦备受青睐。基于这种结构，投资者可分担风险，扩展规模，并参与可能难以独自完成的复杂交易。最后，私募市场的战略联盟还可以优化资本配置，实现更抗风险、更多样化的投资组合。;

资产和财富管理公司需要不断满足投资者日益增长的多元化和个性化需求，多元资产配置的兴起势头持续强劲。同时，由于投资者更倾向于寻找具有品牌影响力的全能型公司来满足其投资需求，行业参与者开始加速推进制定和拓展多元资产解决方案的规划。顺应这一趋势，各地资产和财富管理公司开始考虑通过并购和建立战略伙伴关系来拓展业务，这也加速了行业的整合。这些战略举措助力公司拓展业务能力、发展差异化优势，

把握新型资产类别和投资者群体所带来的发展机遇，最终争取到投资者更多的资金投入。上述战略同样带来了规模效益和效率提升。

多元化的另类投资公司正在挖掘新的投资者群体

在全球范围内，许多大型私募资产领域的参与者涉足了多个资产类别和产品，包括对冲基金、私募股权、私募信贷、房地产和基础设施基金。过去这些公司的主要服务对象一直是机构投资者（包括主权财富基金、捐赠基金和养老基金），而现在，该领域的新方向是扩大投资者基础，以及最大限度地挖掘其他细分市场（如大众富裕人群、高净值人士和超高净值人士）。这些新的投资者群体将为另类资产管理公司开辟新的资金来源及募资渠道，这也是所有资产管理公司设立新基金和追求业务发展的共同目标。这些举措可能需要调整运营模式以及遵循新的监管框架，其所能够吸引的潜在资金规模是巨大的。

传统资产管理公司进入私募市场领域

大型传统资产管理公司正积极拓展私募市场业务，收购并整合多元化资产业务，并在必要时填补市场空白。为了应对共同基金和ETF领域内不断加剧的收费和利润率压力，许多大型传统资产管理公司选择转型为多元化集团，以寻求新的增长点。;

资产和财富管理公司面临前所未有的期望：市场希望其能利用新兴技术推动业务增长，同时最大限度降低成本。投资者预期的转变促使行