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反洗钱基础知识和近年洗钱案例的新特征分析

目录

反洗钱基础知识．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

1.1反洗钱概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

1.1.1洗钱的概念与危害．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1.2反洗钱的法律体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.3反洗钱的国际合作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.2反洗钱法律法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.2.1国内反洗钱法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2.2国际反洗钱法规．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.3反洗钱机制与措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.3.1风险评估与客户尽职调查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.3.2内部控制与合规管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

1.3.3监测报告与可疑交易报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.4反洗钱技术手段．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.4.1数据分析与情报收集．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.4.2信息技术在反洗钱中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

近年洗钱案例的新特征分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.1案例概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.1.1案例背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1.2案例类型与规模．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.2洗钱手法的新特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.2.1网络洗钱．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.2.2跨境洗钱．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.2.3高端洗钱．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.3洗钱目的的新变化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.3.1财富转移．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.3.2避税与逃税．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

2.3.3恐怖融资．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.4洗钱渠道的新趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

2.4.1虚假交易．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

2.4.2资产置换．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

2.4.3利用虚拟货币．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

2.5反洗钱对策与建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

2.5.1加强监管与合作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

2.5.2提高金融机构防范能力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

2.5.3强化公众教育与宣传．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

1.反洗钱基础知识

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。反洗钱，即反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒非法所得的流