贵宾理财室学习课件.pptxVIP

贵宾理财室;财务自由

决策自主

生活自在

;尊敬的金永和先生:

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:

1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

3.本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

;4、专业胜任说明：本中心资深金融理财师理财团队为您制作此份理财规划报告书。其经验背景介绍如下：

专业认证：2006年通过中国金融理财标准委员会资格认证，国际金融理财师CFP

工作经验：中国工商银行个人金融理财中心高级客户经理5年。

专长：全方位金融理财服务。

5、必威体育官网网址条款：本理财规划报告书由金融理财师交与客户，同客户充分沟通协商并经客户同意后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可和国家安全需要，本中心金融理师和助理人员不得向任何人透漏任何有关客户的个人信息。

6、应揭露事项

本理财规划报告书收取报酬的方式和各项报酬的来源：如顾问契约

推荐专业人士时，该专业人士与理财师的关系独立：如顾问契约

所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突。

与第三方签订书面代理或雇佣关系合同：我中心未与第三方签订书面代理或雇佣关系合同。

;7、本理财规划报告书不能代替其他专业人士建议，如律师、会计师、保险精算师，如有问题，可向专业人士咨询。我单位也可为您推荐。

8、投资有风险，人生需规划。

感谢您让我们为您提供服务，我们理财中心全体人员将随时为您提供高效、优质的服务。

中心成员：

黄赪董红兵蒋力宋海凌孙海庆

贵宾理财室

;金永和先生是台商（48岁），家境殷实，金太太是家庭主妇，膝下儿女双全，天资聪颖，欲出国深造，谋求锦绣前程。

金先生看中国内经济发展前景，欲举家迁徙上海，开拓新生活。

根据金先生家庭的实际情况，其面临的主要问题是如何在实现资产保值、增值的同时享受更高品质的生活。;资产负债表;收支损益表;家庭财务分析;家庭理财目标;现金流量表（2005/9-2008/9）;从金先生未来三年的现金流量来看，正常生活支出、每年回台探亲、国际旅游、年交保费等基本目标完全可以实现。

金先生要完美实现自己的理财目标，我们中心特从房产按揭、子女教育、保险规划、退休生活、税务规避等方面提供专业分析。

;;;假设条件;教育金规划;房产规划;租房计算;购房比租房划算！！！;购房规划;购房规划;最好是这样子的!!!;退休规划;退休规划;保险规划;假如昨天，马克思约您喝咖啡。。。;税收筹划;理财建议;后续服务声明;展示到此结束，谢谢大家！

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人生在于规划，钱财需要打理。

贵宾理财中心

与你同行;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。6月-206月-20Tuesday,June9,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。22:27:2222:27:2222:276/9/202010:27:22PM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。6月-2022:27:2222:27Jun-2009-Jun-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。22:27:2222:27:2222:27Tuesday,June9,2020

13、志不立，天下无可成之事。6月-206月-2022:27:2322:27:23June9,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.Itwasthefirs