银行理财经理家庭账户梳理法营销技巧培训.pdf

银行理财经理

家庭账户梳理法营销技巧培训

十二个家庭账户梳理法

汇报人：XXX

目录

0101银行理财经理面临的问

题

0202帮助客户梳理家庭账户

的重要性

0303与客户交谈的注意事项

01

银行理财经理面临的问题

如何塑造专业能力赢得客户信任？

123

细致梳理客户财务运用理财规划知识制定个性化理财计划

银行理财经理通过深入分

在与客户沟通时，理财经结合客户具体的收支状况

析并帮助客户管理包括工

理应充分运用扎实的理财和投资需求，为客户量身

资、消费、储蓄等在内的

规划知识，展现专业素养，定做个性化理财计划及资

十二个账户，彰显对客户

财务状况的全面关注，提建立起专业可靠的形象，产配置方案，体现专业性，

升信任度。增强客户信赖。赢得客户尊重。

如何了解客户经济实力和金融需求？

家庭账户梳理专业形象塑造与交流个性化理财方案设计

通过细致梳理客户十二个家

在与客户的互动中，利用丰富结合客户各类账户的资金流

庭账户，包括工资、消费、

的理财规划知识构建专业形象，向，提供量身定制的资产配

储蓄及投资理财等，深入分

主动询问并讨论以揭示客户的置和理财规划，满足不同金

析其收入水平、支出模式和

初步需求和理财意向，从而更融服务需求，确保方案的实

资金管理，为理解客户的经

精准地把握他们的财务目标和用性和专属性，以优化客户

济实力和金融需求打下坚实

期望。的整体财务状况。

基础。

客户的金融需求是否全部了解？

初步沟通与需求了解深入交流揭示隐藏需求专业规划满足全面需求

在与客户的初步交流中，理持续的对话和信任建立有助于通过全面的财务分析和专业的

财经理应聚焦于理解客户的揭露客户可能未意识到的金融理财规划，理财经理能够制定

基础金融需求和理财观念。需求。理财经理通过细致的问出满足客户显性和潜在需求的

这一阶段不急于产品推荐，