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初级金融专业-初级经济师《金融专业》高分冲刺卷3

单选题（共75题，共75分）

(1.)证券公司为所承销的证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能被称为()。（江南博哥）

A.做市商

B.经纪商

C.中间商

D.服务商

正确答案：A

参考解析：证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色：①作为做市商，在证券承销结束之后，证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定；②作为经纪商，证券公司代表买方或卖方，按照客户提出的价格代理进行交易；③作为交易商，证券公司从事证券自营买卖活动以实现自身资产与所经营资产的保值与增值。

(2.)假定某投资者在某年3月1日以期货方式按每股30元的价格买进1000股A公司股票，交割日为同年6月1日。同年5月12日该股票价格涨到32元，该投资者随即以每股32元的价格卖出该股票1000股的期货合约。若不考虑佣金、契约税等交易成本，从这项交易中该投资者()元。

A.亏损2000

B.亏损3000

C.获利2000

D.获利3000

正确答案：C

参考解析：投资者获利=（32-30）×1000=2000（元）。

(3.)质押贷款属于()。

A.信用贷款

B.贷款便利

C.票据贴现

D.担保贷款

正确答案：D

参考解析：担保贷款按照担保方式的不同，分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款三种。

(4.)风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理()的表现。

A.全面风险管理原则

B.垂直管理原则

C.集中管理原则

D.独立性原则

正确答案：D

参考解析：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，体现了金融风险管理的独立性原则。

(5.)保险机构按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司。

A.业务内容

B.保险对象

C.出资人

D.保险标的

正确答案：A

参考解析：保险公司指通过收取保险费建立保险基金，并对发生保险事故进行经济补偿的金融机构。按照不同的标准有不同的分类：①按照业务内容的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司；②根据保险对象的不同分为保险公司和再保险公司；③根据出资人的不同分为国有保险公司、股份制保险公司、外资保险公司、中外合资保险公司等。

(6.)某国进口商向另一国出口商进口一批货物，双方达成交易之后，由进口商向甲银行提出申请，要求甲银行承诺在出口商发货后，为进口商做出符合有关条款的付款保证。

根据以上资料，回答下列问题。

该交易所采用的结算方式为()。

A.托收

B.汇票

C.信用证

D.汇款

正确答案：C

参考解析：信用证是开证行代买方或开证行自己开立的，保证对受益人提交的与信用证条款和条件相符的汇票或单据金额进行付款的承诺文件。

(7.)某国进口商向另一国出口商进口一批货物，双方达成交易之后，由进口商向甲银行提出申请，要求甲银行承诺在出口商发货后，为进口商做出符合有关条款的付款保证。

根据以上资料，回答下列问题。

接受进口商申请，并同意为出口商做出付款保证的甲银行称为()。

A.开证行

B.保兑行

C.议付行

D.通知行

正确答案：A

参考解析：开证行是接受开证申请人的委托，开出信用证的银行。

(8.)某国进口商向另一国出口商进口一批货物，双方达成交易之后，由进口商向甲银行提出申请，要求甲银行承诺在出口商发货后，为进口商做出符合有关条款的付款保证。

根据以上资料，回答下列问题。

在该结算方式的有关当事人当中，甲银行承担()。

A.第一付款责任

B.第二付款责任

C.部分付款责任

D.准确通知受益人的责任

正确答案：A

参考解析：开证行以自已的信用做出付款保证，所以开证行在受益人提交合格的单据后，负有第一付款责任。因为甲银行是开证行，所以甲银行承担第一付款责任。

(9.)货币供应量是指()。

A.处于流通中的现金量

B.处于流通中的存款量

C.货币需要量

D.处于流通中的现金量和存款量之和

正确答案：D

参考解析：货币供应量是一国在某一时间点流通手段和支付手段的总和，一般表现为金融机构的存款、流通中的现金等负债，即除金融机构和财政之外，企业、居民、机关团体等经济主体的金融资产。

(10.)我国商业银行累计外汇敞口头寸比例是指()，一般不应高于20％。

A.累计外汇敞口头寸与资产总额之比

B.累计外汇敞口头寸与资本净额之比

C.累计外汇敞口头寸与经济资本之比

D.累计外汇敞口头寸与风险加权资产之比

正确答案：B

参考解析：我国商业银行累计外汇敞口头寸比例是指累计外汇敞口头寸与资本净额之比，一般不应高于20％。

(11.)在信用工