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小贷公司个人工作计划

CATALOGUE目录客户关系管理与拓展贷款业务操作与流程优化风险控制与合规意识提升团队协作与沟通能力提升个人职业素养提高计划总结反思与未来发展规划

01客户关系管理与拓展

客户信息收集与整理建立客户信息数据库收集客户基本信息、贷款需求、还款记录等，确保信息的准确性和完整性。定期更新客户信息对数据库进行定期维护和更新，保持信息的时效性和可用性。客户信息分析通过数据分析，了解客户群体的特点、需求和偏好，为业务拓展和风险管理提供支持。

明确沟通目标、频率和方式，确保与客户的持续有效沟通。制定客户沟通计划提供个性化服务定期回访客户根据客户需求和偏好，提供量身定制的贷款产品和服务，提高客户满意度。了解客户贷款使用情况和还款状况，及时发现并解决问题。030201客户沟通与维护策略

03跟进潜在客户制定跟进计划，明确跟进方式和时间节点，确保潜在客户的及时转化。01多渠道获取潜在客户通过市场推广、合作伙伴、社交媒体等途径，获取潜在客户信息。02潜在客户筛选与评估对潜在客户进行初步筛选和评估，确定目标客户群体。潜在客户挖掘与跟进

针对公司贷款产品和服务，设计科学合理的调查问卷。设计客户满意度调查问卷定期向客户发放调查问卷，收集客户对公司贷款产品和服务的意见和建议。定期开展满意度调查对调查结果进行统计分析，找出存在的问题和不足，提出改进措施并落实执行。同时，将调查结果作为公司改进产品和服务的重要依据。分析调查结果客户满意度调查与反馈

02贷款业务操作与流程优化

深入了解公司各类贷款产品特点、利率、期限等要素熟悉不同贷款产品的适用场景和目标客户群体掌握贷款产品的政策要求及风险控制措施贷款产品知识学习与掌握

010204贷款申请受理与审核要点接待客户咨询，了解客户贷款需求和资质情况指导客户填写贷款申请表，收集必要申请材料对客户信用状况、还款能力等进行初步评估将符合条件的贷款申请提交给上级审核03

对审核通过的贷款申请进行放款操作，确保资金及时到账跟踪贷款使用情况，确保客户按照约定用途使用贷款定期与客户联系，了解客户还款情况和经营状况对逾期贷款进行催收，采取必要措施降低风款操作及后续跟踪服务

分析现有业务流程中存在的瓶颈和问题与团队成员讨论并制定改进方案借鉴行业最佳实践，提出业务流程优化建议推动业务流程优化方案的实施和持续改进业务流程优化建议提

03风险控制与合规意识提升

通过定期收集客户信息、市场动态和内部数据，及时发现潜在风险点。完善风险识别流程建立科学的风险评估模型，对各类风险进行量化评估，确定风险等级。风险评估体系构建根据风险评估结果，设定风险预警阈值，一旦触发预警条件，立即启动应急响应程序。预警机制设立风险识别、评估和预警机制建立

整理国家及地方金融监管部门发布的小贷公司合规政策法规，确保公司业务符合监管要求。合规政策梳理组织员工定期学习合规政策法规，提高全员合规意识。定期学习培训定期开展合规自查工作，检查公司业务操作、合同文本等是否符合合规要求，及时整改违规行为。遵守情况自查合规政策法规学习及遵守情况回顾

审计问题整改针对内部审计发现的问题，制定整改措施并明确责任人和整改时限，确保问题得到彻底解决。内部审计计划制定根据公司业务特点和风险状况，制定年度内部审计计划，明确审计重点和时间安排。整改效果评估对整改措施的实施效果进行评估，确保问题不再发生或发生概率降低。内部审计配合及整改措施落实

风险防范课程开发结合公司实际业务案例，开发风险防范培训课程，提高员工风险防范能力。定期培训宣传组织定期的风险防范培训宣传活动，提高全员风险防范意识。宣传资料制作与发放制作风险防范宣传海报、手册等资料，并放置在办公区域显眼位置，方便员工随时查阅学习。风险防范意识培训和宣传

04团队协作与沟通能力提升

深入理解公司整体战略和团队具体目标，明确个人在团队中的定位和职责。定期与团队成员沟通交流，确保个人工作与团队目标保持一致。根据团队目标和个人职责，制定合理的工作计划和时间表。团队目标理解和个人角色定位

积极参与团队活动和讨论，分享经验积极参加团队组织的各类会议、讨论和培训活动，主动发言、分享经验和观点。在团队中倡导开放、坦诚的沟通氛围，鼓励大家相互学习、共同进步。及时向团队反馈工作进展和遇到的问题，寻求支持和帮助。

在工作中主动与其他部门同事建立联系，保持良好的沟通和合作关系。遇到跨部门问题时，积极协调解决，确保工作顺利进行。了解其他部门的工作职责和业务流程，建立跨部门沟通的基础。跨部门沟通协调能力培养

积极参与团队建设活动，如户外拓展、聚餐、文艺比赛等，增强团队凝聚力。在团队建设中发挥自己的特长和优势，为团队贡献一份力量。关注团队成员的成长和发展，给予鼓励和支持。团队建设活动参与和支持

05个人职业素养