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个人理财顾问投资风险提示书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号码：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（理财顾问）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、前言

1.背景

经济的发展和个人财富的增长，个人理财需求日益多样化。为了帮助投资者更好地管理个人财务，实现资产的保值增值，乙方作为专业的理财顾问，愿意为甲方提供理财顾问服务。

2.目的

本风险提示书的目的在于向甲方揭示投资过程中可能面临的各种风险，帮助甲方充分了解投资的性质、风险和收益特征，以便甲方做出明智的投资决策。

二、定义与解释

1.相关术语定义

（1）“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的投资建议、资产配置方案等专业服务。

（2）“投资产品”指乙方根据甲方的需求和市场情况，为甲方推荐的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。

（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。

（4）“信用风险”指投资产品发行人或交易对手未能履行合同义务，导致甲方遭受损失的风险。

（5）“流动性风险”指投资产品在短期内难以变现或变现时可能遭受损失的风险。

（6）“操作风险”指由于内部控制不完善、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。

（7）“政策风险”指国家宏观经济政策、法律法规的变化对投资产品产生不利影响的风险。

2.解释规则

（1）本风险提示书中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本风险提示书条款的理解和解释。

（2）除非上下文另有明确规定，本风险提示书中的术语应具有上述定义中所赋予的含义。

三、理财顾问服务内容

1.服务范围

（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。

（2）乙方将为甲方提供投资产品的分析、推荐和评估服务，帮助甲方选择适合的投资产品。

（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行跟踪和调整，根据市场变化和甲方的需求，及时提出调整建议。

2.服务方式

（1）乙方将通过面对面交流、电话、邮件等方式与甲方进行沟通，为甲方提供理财顾问服务。

（2）乙方将定期向甲方提供投资报告，包括投资组合的表现、市场动态分析、投资建议等内容。

3.服务期限

本理财顾问服务的期限为自本合同生效之日起[X]年。服务期限届满后，双方如需继续合作，应另行签订书面协议。

四、投资风险揭示

1.市场风险

（1）投资产品的价值受市场价格波动的影响，市场价格的波动可能导致投资产品的价值上涨或下跌，甲方可能因此遭受损失。

（2）股票市场、债券市场、外汇市场等金融市场的价格波动具有不确定性，宏观经济形势、行业发展状况、公司经营业绩等因素都可能对市场价格产生影响。

2.信用风险

（1）投资产品的发行人或交易对手可能存在信用风险，如发行人未能按时支付利息或本金、交易对手未能履行合同义务等，甲方可能因此遭受损失。

（2）信用评级机构对投资产品的信用评级可能发生变化，从而影响投资产品的价值和流动性。

3.流动性风险

（1）某些投资产品可能在短期内难以变现，或者在变现时需要承担较高的成本，如折价出售等，甲方可能因此面临资金周转困难的风险。

（2）市场流动性的变化可能导致投资产品的价格波动加剧，增加投资风险。

4.操作风险

（1）乙方的内部控制制度可能存在缺陷，导致投资建议的失误或交易操作的错误，甲方可能因此遭受损失。

（2）人为失误、技术故障、系统故障等因素可能影响投资交易的正常进行，导致投资损失。

5.政策风险

（1）国家宏观经济政策、财政政策、货币政策、产业政策等的调整可能对投资产品产生不利影响，导致投资产品的价值下跌或收益减少。

（2）法律法规的变化可能影响投资产品的合法性、交易规则等，从而给甲方带来投资风险。

6.其他风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、社会动乱等，可能对投资市场产生重大影响，导致投资产品的价值下跌或无法正常交易，甲方可能因此遭受损失。

（2）投资产品可能存在的其他风险，如管理人风险、托管人风险等。

五、投资者的权利与义务

1.投资者的权利

（1）甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供理财顾问服务。

（2）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括产品的风险特征、收益情况、投资策略等。

（3）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，自主决定是否接受乙方的投资建议。

（4）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，如发觉乙方存在违反本合同约定的行为，有权要求乙方承担相应的责任。