金融行业投资风险提示与免责合同.docVIP

金融行业投资风险提示与免责合同

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：__________

身份证号：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（金融机构）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、合同主体与前言

1.1合同双方当事人信息

本合同由以下双方签署：

甲方为具有完全民事行为能力的投资者，愿意根据本合同的约定进行金融投资。

乙方为依法设立的金融机构，具备开展相关金融业务的资质和能力。

1.2前言与背景说明

鉴于甲方有意愿进行金融投资，乙方作为专业的金融机构，愿意为甲方提供相关的投资服务。本合同旨在明确双方在投资过程中的权利和义务，以及提示投资风险和免责事项，以保障双方的合法权益。

二、投资风险提示

2.1一般性投资风险提示

投资具有风险性，包括但不限于市场波动、经济形势变化、政策调整等因素可能导致投资本金和收益的损失。投资者应充分认识到投资的风险性，并根据自身的风险承受能力进行投资决策。

2.2市场风险提示

金融市场具有不确定性，投资产品的价值可能会受到市场供求关系、利率变化、汇率波动等因素的影响而发生变化。市场风险是不可预测的，投资者可能面临投资本金损失的风险。

2.3信用风险提示

在投资过程中，可能会面临交易对手或发行方的信用风险。如果交易对手或发行方出现违约、破产等情况，可能会导致投资者的本金和收益无法按时足额收回。

2.4流动性风险提示

某些投资产品可能存在流动性较差的情况，即在需要变现时可能无法及时以合理的价格出售，从而导致投资者面临资金周转困难或损失的风险。

2.5操作风险提示

投资操作过程中可能会由于人为失误、系统故障、交易流程不完善等原因导致操作风险，进而影响投资收益或造成本金损失。

三、投资者的权利与义务

3.1投资者的权利

3.1.1有权了解投资产品的详细信息，包括但不限于产品的基本情况、风险特征、收益情况等。

3.1.2有权根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品。

3.1.3有权要求乙方按照合同约定提供投资服务，并对乙方的服务进行监督和评价。

3.2投资者的义务

3.2.1应如实提供个人信息和财务状况，以便乙方进行投资者风险评估和适当性管理。

3.2.2应认真阅读并理解本合同及相关投资产品的文件，充分了解投资风险。

3.2.3应按照合同约定按时足额支付投资款项。

3.2.4应遵守国家法律法规和本合同的约定，不得从事违法违规的投资行为。

四、金融机构的权利与义务

4.1金融机构的权利

4.1.1有权根据国家法律法规和监管要求，对投资产品进行设计、发行和管理。

4.1.2有权对投资者进行风险评估和适当性管理，根据评估结果确定投资者适合的投资产品。

4.1.3有权按照合同约定收取投资管理费用和其他相关费用。

4.2金融机构的义务

4.2.1应按照国家法律法规和监管要求，诚实守信、勤勉尽责地为投资者提供投资服务。

4.2.2应向投资者充分披露投资产品的信息，包括但不限于产品的基本情况、风险特征、收益情况等。

4.2.3应根据投资者的风险承受能力和投资目标，为投资者提供适合的投资建议和产品选择。

4.2.4应建立健全风险管理体系，对投资产品进行风险监控和管理，保障投资者的合法权益。

五、投资产品信息披露

5.1投资产品的基本信息

5.1.1投资产品的名称、类型、投资范围、投资期限等基本情况。

5.1.2投资产品的发行方、管理方、托管方等相关主体的信息。

5.2投资产品的风险特征

5.2.1详细说明投资产品可能面临的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

5.2.2对风险的可能性和影响程度进行评估，并向投资者进行充分的风险提示。

5.3投资产品的收益情况

5.3.1说明投资产品的收益来源和计算方式。

5.3.2对投资产品的预期收益进行合理的预测，并向投资者进行充分的说明。同时提醒投资者预期收益并不代表实际收益，投资收益可能会受到多种因素的影响而发生变化。

六、风险评估与投资者适当性

6.1投资者风险评估流程

6.1.1乙方将通过问卷调查、面谈等方式对甲方的风险承受能力进行评估。

6.1.2评估内容包括甲方的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面。

6.1.3乙方将根据评估结果，将甲方划分为不同的风险承受等级，如保守型、稳健型、积极型等。

6.2投资者适当性管理

6.2.1乙方将根据甲方的风险承受等级，为甲方推荐适合的投资产品。

6.2.2如果甲方选择的投资产品超出其风