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2025年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题常考点试题带答案

卷I

一.单项选择题(共15题)

1.下列属于客户定量信息的有(??)。

Ⅰ资产与负债Ⅱ收入与支出

Ⅲ保单信息Ⅳ风险偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A,

2.资本市场线以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有(??)。

Ⅰ市场组合的期望收益率Ⅱ无风险证券收益率

Ⅲ市场组合的标准差Ⅳ风险资产之间的协方差

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A,

3.下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有(???)。

I融资成本上升

Ⅱ单笔融资的金额显著下降

Ⅲ存款大量下降

Ⅳ被迫从市场上购回已发行的债券

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A,

4.下列属于客户常规性收入的有（?）。

Ⅰ工资、奖金和补贴

Ⅱ彩票中奖收入

Ⅲ债券投资收益

Ⅳ租金收入

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A,

5.（）是指使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率。

A.净现值率

B.净收益率

C.内部回报率

D.内部流动率

正确答案：C,

6.利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括(??)。

Ⅰ远期利率协议Ⅱ利率期货

Ⅲ利率期权Ⅳ金融互换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B,

7.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A.无法判断

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.风险偏好型

正确答案：C,

8.客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。

Ⅰ用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

Ⅳ以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B,

9.对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为(??)。

I．股息收益稳定

Ⅱ．在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ．在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ．风险相对较小

A.I、Ⅱ??

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ??

D.I、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C,

10.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范(??)业务。

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

正确答案：A,

11.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（??）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.5

B.3

C.7

D.2

正确答案：A,

12.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列属于定量信息的有（）。

Ⅰ收入与支出

Ⅱ资产和负债

Ⅲ养老金计划

Ⅳ投资偏好

Ⅴ?现有投资情况

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案：D,

13.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（?）。

A.已获利息倍数

B.流动比率

C.速动比率

D.应收账款周转率

正确答案：A,

14.按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。

Ⅰ．5Ⅱ．10Ⅲ．15Ⅳ．30

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅰ．Ⅲ

C.Ⅱ．Ⅳ

D.Ⅲ．Ⅳ

正确答案：A,

15.张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年计息一次)，乙是年利率14．7％(每季度计息一次)，丙是年利率14．3％(每月计息一次)，丁是年利率14％(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。

Ⅰ．应选择向朋友丙发放贷款Ⅱ．应选择向朋友乙发放贷款

Ⅲ．向朋友甲贷款的有效收益率最低Ⅳ．向朋友丁贷款的有效收益率最低

A.Ⅱ．Ⅲ

B.Ⅱ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅳ

正确答案：A,

卷II

一.单项选择题(共15题)

1.下列说法正确的有（??）。

Ⅰ．阴线k线表明收盘价