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2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）-卷10

考号姓名分数

一、单选题(每题1分,共100分)

1、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

2、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A．5

B．10

C．15

D．20

答案为C，解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

3、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.基金信息披露自律性规则

答案为A

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【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四

个层次。

4、（）是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产

品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

5、开放式基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T＋2日之内确认，并且有封闭期

答案为D

【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2

日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

6、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万

份基金收益和最近（）日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每

万份基金收益和最近7日年化收益率。

7、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评

估和报告。

A.公正性

B.客观性

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C.独立性

D.专业性

答案：A

解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险

进行评估和报告。

8、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德

核心内