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个人理财习题

第九章个人理财业务监管要求

一、单项选择1.

下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是【】。

A．个人理财业务的风险由商业银行独自承担

B．储蓄业务的资金运用是定向的

C．个人理财业务的资金的运用是非定向的

D．个人理财业务是商业银行提供的一种服务解释：123。

2．下列【】属于个人理财业务的特点。

A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业

银行的名义管理和处分

B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行

C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分

D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的

银行业务解释：456。

3．按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率

管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括【】。

A．审慎性原则

B．风险管理原则

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C．审计监督原则

D．内部控制制度原则解释：789。

4．审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述

错误的是【】。

A.

在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化

的原则，审慎开展个人理财业务

B.

商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的

投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

C.

商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、

风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

D.

商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的

原则重新编写有关产品的介绍材料

5.商业银行按有关规定，未要求理财人员的【】。

A.年龄

B.职业操守

C.

行业经验

D.管理能力

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6.在理财的存续期内，商业银行应向客户提供所有的资产账单，账

单的提供应不少于（），并且至少每月提供【】。

A.4次，2次

B.3次，2次

C.3次，1次

D.

2次，1次

7.按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容

不包括【】。

A.

根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状

况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，

以免损害客户利益

B.

商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的

特点