2025中国供应链金融调研报告-万联+人大-2025.10-40.docxVIP

PAGE

1-

2025中国供应链金融调研报告-万联+人大-2025.10-40

一、调研背景与意义

(1)随着我国经济持续快速增长，供应链金融作为一种新型的金融服务模式，近年来得到了广泛关注。根据《中国供应链金融发展报告2024》显示，2023年我国供应链金融市场规模已超过20万亿元，同比增长约15%。这一数据充分表明，供应链金融已经成为推动我国实体经济发展的重要力量。为了深入了解供应链金融在我国的实际应用情况，本调研以万联证券与中国人民大学联合开展，旨在通过对供应链金融现状的全面梳理，为政策制定者和企业提供有益的参考。

(2)调研背景方面，我国政府高度重视供应链金融的发展，出台了一系列政策措施以促进其健康发展。例如，2017年国务院发布的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》明确提出，要加快供应链金融发展，提高金融服务实体经济的能力。此外，中国人民银行等七部委也联合发布了《关于金融支持制造业高质量发展的指导意见》，明确提出要推动供应链金融服务实体经济。这些政策的出台，为供应链金融的快速发展提供了良好的外部环境。

(3)本调研的意义在于，首先，通过深入分析我国供应链金融的发展现状，可以揭示其面临的挑战和问题，为政策制定者提供决策依据。其次，调研结果可以为金融机构和企业提供有益的参考，有助于它们更好地把握市场动态，优化金融服务。最后，本调研有助于推动我国供应链金融市场的规范化和标准化，提升整个行业的竞争力。以某知名制造业企业为例，通过引入供应链金融模式，成功解决了原材料采购资金短缺的问题，提高了企业的供应链管理水平。

二、中国供应链金融发展现状与趋势

(1)近年来，中国供应链金融发展迅速，已成为金融创新的重要领域。据《中国供应链金融发展报告2024》显示，截至2023年底，我国供应链金融市场规模已突破20万亿元，同比增长约15%。其中，核心企业驱动的供应链金融模式占据主导地位，通过为上下游企业提供融资支持，有效缓解了中小企业融资难题。以阿里巴巴、京东等互联网巨头为例，它们依托自身电商平台，搭建了完善的供应链金融平台，为众多中小企业提供了便捷的金融服务。

(2)在供应链金融产品创新方面，我国金融机构不断推陈出新，推出了多种适应不同行业和企业需求的金融产品。例如，应收账款融资、预付款融资、存货融资等，均得到了广泛应用。其中，应收账款融资市场规模已达到10万亿元，成为最受欢迎的供应链金融产品之一。以某大型钢铁企业为例，通过应收账款融资，成功解决了销售旺季的资金周转问题，提高了企业的市场竞争力。此外，区块链技术在供应链金融中的应用也日益广泛，有助于提高交易效率和降低风险。

(3)随着政策的支持和市场的需求，供应链金融产业链逐渐完善。目前，我国已形成了包括银行、保险、证券、基金等多家金融机构参与的供应链金融生态圈。其中，商业银行在供应链金融领域发挥着重要作用，通过提供融资、结算、风险管理等服务，助力企业实现产业链上下游的协同发展。同时，供应链金融服务平台也逐渐崛起，为中小企业提供便捷、高效的金融服务。以某供应链金融服务平台为例，其平台累计服务企业超过10万家，融资总额超过5000亿元，有效降低了企业的融资成本，提高了资金使用效率。未来，随着科技的不断进步和市场的进一步拓展，中国供应链金融发展前景广阔。

三、供应链金融面临的主要挑战与问题

(1)虽然供应链金融在中国发展迅速，但同时也面临着一系列挑战和问题。首先，信息不对称是供应链金融发展的主要障碍之一。由于供应链环节复杂，企业之间的信息透明度不高，金融机构在评估风险时往往面临较大困难。据统计，我国约有80%的中小企业因信息不对称无法获得足够的融资支持。以某电子制造企业为例，由于其上游供应商众多，信息获取难度大，导致金融机构对其融资申请难以批准。

(2)另一挑战是法律法规不完善。目前，我国在供应链金融领域的法律法规尚不健全，存在一定程度的监管空白。这导致了一些不良企业利用漏洞进行欺诈，损害了整个行业的信誉。例如，某些企业通过伪造合同、虚构交易等手段骗取融资，给金融机构带来了巨大的风险。此外，由于缺乏统一的标准和规范，不同金融机构间的合作也面临挑战，影响了供应链金融的整体效率。

(3)技术瓶颈也是制约供应链金融发展的重要因素。虽然区块链等新兴技术在供应链金融领域得到了应用，但技术成熟度和普及程度仍有待提高。许多企业由于技术门槛较高，难以利用这些技术降低风险和提高效率。同时，网络安全问题也日益突出，数据泄露、系统故障等风险给供应链金融带来潜在威胁。例如，某金融机构因系统故障导致一笔供应链融资交易延迟，给企业带来了不小的损失。这些问题需要行业、政府和金融机构共同努力，寻求解决方案。

四、政策建议与未来展望

(1)针对供应链金融面临的主要挑战和问题，提出以下政策建议。首先，加强法