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个人理财规划服务合同协议

合同编号：__________

甲方（客户）：

姓名：

身份证号码：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（服务提供方）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、总则

1.合同背景

本合同旨在明确甲方委托乙方提供个人理财规划服务的相关事宜，双方经友好协商，依据相关法律法规，达成如下协议。

2.定义与解释

（1）“理财规划服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的综合性理财规划建议和方案。

（2）“必威体育官网网址信息”指在本合同履行过程中，一方从另一方获得的与本合同相关的且具有必威体育官网网址性的信息。

二、服务内容与范围

1.理财规划服务项目

（1）乙方将为甲方提供以下理财规划服务项目：

财务状况分析，包括资产、负债、收入、支出等方面的评估。

投资规划，根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定合理的投资组合建议。

风险管理规划，评估甲方面临的各种风险，并提供相应的风险防范措施。

退休规划，为甲方的退休生活制定财务规划方案。

税务规划，根据相关法律法规，为甲方提供合理的税务筹划建议。

（2）乙方将根据甲方的需求和实际情况，选择合适的服务项目，并为甲方提供专业的理财规划建议。

2.服务范围的限制

（1）乙方的服务仅限于理财规划建议的提供，不包括实际的投资操作和资产管理。

（2）乙方的建议仅供甲方参考，甲方应根据自己的判断和实际情况做出决策。

（3）乙方不对甲方的投资收益做出任何保证，投资风险由甲方自行承担。

三、服务费用与支付方式

1.费用标准

（1）乙方的服务费用根据服务项目的不同而有所差异，具体费用标准如下：

财务状况分析：[具体金额]

投资规划：[具体金额]

风险管理规划：[具体金额]

退休规划：[具体金额]

税务规划：[具体金额]

（2）以上费用仅为乙方提供理财规划服务的费用，不包括其他任何费用，如投资产品的购买费用、交易费用等。

2.支付方式与时间

（1）甲方应在本合同签订后的[具体日期]内，向乙方支付服务费用的[具体比例]作为预付款。

（2）在乙方完成理财规划方案并经甲方确认后，甲方应在[具体日期]内支付剩余的服务费用。

（3）甲方可以通过以下方式支付服务费用：

银行转账：

开户银行：[银行名称]

账户名称：[乙方公司名称]

账号：[具体账号]

支票：

收款人：[乙方公司名称]

付款行：[银行名称]

其他方式：[双方协商确定的其他支付方式]

3.费用调整机制

（1）如在服务过程中，甲方提出增加服务项目或变更服务要求，导致服务费用增加的，乙方应提前告知甲方，并经甲方书面同意后，方可进行调整。

（2）如因市场情况、法律法规等因素的变化，导致乙方的服务成本增加的，乙方有权根据实际情况对服务费用进行合理调整，但应提前[具体天数]通知甲方，并说明调整的原因和依据。甲方如不同意调整，有权解除本合同。

四、双方的权利与义务

1.甲方（客户）的权利与义务

（1）权利

甲方有权要求乙方按照本合同的约定提供理财规划服务。

甲方有权对乙方提供的理财规划方案提出修改意见和建议。

甲方有权了解乙方的服务进展情况和相关信息。

（2）义务

甲方应按照本合同的约定向乙方支付服务费用。

甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料，以便乙方为其提供准确的理财规划建议。

甲方应积极配合乙方的工作，如提供必要的协助、按时参加会议等。

甲方应根据乙方的建议和自己的判断，做出合理的投资决策，并自行承担投资风险。

2.乙方（服务提供方）的权利与义务

（1）权利

乙方有权按照本合同的约定收取服务费用。

乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息和相关资料。

乙方有权根据甲方的需求和实际情况，制定合理的理财规划方案。

（2）义务

乙方应按照本合同的约定，为甲方提供专业、优质的理财规划服务。

乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向第三方泄露甲方的相关信息。

乙方应根据甲方的反馈和实际情况，对理财规划方案进行及时的调整和完善。

乙方应向甲方解释理财规划方案的内容和风险，保证甲方充分理解和认可。

五、服务的提供与实施

1.服务流程

（1）乙方在收到甲方的委托后，将与甲方进行沟通，了解甲方的需求和财务状况。

（2）乙方将根据甲方的需求和财务状况，进行信息收集和分析，制定初步的理财规划方案。

（3）乙方将与甲方进行沟通，对初步的理财规划方案进行讨论和修改，保证方案符合甲方的需求和实际情况。

（4）乙方将根据双方确认的理财规划方案，为甲方提供详细的理财规划报告和建议。

（5）在服务过程中，乙方将定期与甲方进行沟通，跟踪方案的实施情况，并根据实际情况进行调整和完善。

2.信息收集与分析

（1）乙方将通过问卷调查、面谈、