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交通银行合肥内控测试题--第1页

交通银行合肥内控测试题

1、（）是支行反洗钱管理的第一责任人？[单选题]

A、支行行长(正确答案)

B、支行分管行长

C、营业经理

D、办公室主任

答案解析：支行行长是支行反洗钱管理的第一责任人

2、临时冻结不得超过多久？[单选题]

A、12小时

B、24小时

C、48小时(正确答案)

D、72小时

答案解析：临时冻结不得超过四十八小时

3、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元

以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单

选题]

A、11

B、51(正确答案)

C、55

D、102

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答案解析：金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美

元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4、现场检查实施应成立不少于（）人的检查组。[单选题]

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

答案解析：现场检查实施应成立不少于二人的检查组。

5、对（）日内处置未果的投诉，要求直属分支行消保分管行长或直属分支行行长

按照“提级处理”原则亲自研究处置方案，争取投诉处置最佳时机，切实防止投诉扩

大化。[单选题]

A、2

B、3(正确答案)

C、5

D、7

答案解析：对3日内处置未果的投诉，要求直属分支行消保分管行长或直属分支

行行长按照“提级处理”原则亲自研究处置方案，争取投诉处置最佳时机，切实防止

投诉扩大化。

6、自2016年12月1日起，同一存款人在我行只能开立（）个I类户，（）个II

类户。[单选题]

A、13

B、15(正确答案)

C、23

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D、25

答案解析：自2016年12月1日起，同一存款人在我行只能开立一个Ⅰ类户，已开

立Ⅰ类户再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，但Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上

分别不得超过5个。

7、云抵贷循环类贷款最长授信期限是几年（）？[单选题]

A、10

B、5(正确答案)

C、3

D、2

8、合格投资者的家庭金融资产不低于（）？[单选题]

A、300万

B、500万(正确答案)

C、600万

D、1000万

答案解析：合格投资者的家庭金融资产不低于500万元

9、流动资金贷款单笔借据（）万元（含）以上采取受托支付?[单选题]

A、500

B、800

C、1000(正确答案)

D、1200

答案解析：流动资金贷款单笔借据1000万元（含）以上采取受托支付?

10、警告处分期限为（）？[单选题]

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A、六个月(正确答案)

B、十二个月

C、十八个月

D、二十四二个月

答案解析：《员工违纪违规处分管理办法》（A/5版）第八条

11、国家必威体育官网网址行政管理部门主管全国的必威体育官网网址工作。（）以上