《中国典型银行》课件.ppt

*****************银行业发展概况1改革开放初期1978年，中国开始实行改革开放政策，银行业逐步从单一体制向多元化转变。2现代银行体系建立1990年代，国有专业银行改制为国有商业银行，股份制银行开始出现。3全面对外开放2006年，中国履行入世承诺，银行业全面对外开放，外资银行进入中国市场。中国银行业发展历程1948-1978：计划经济时期中国人民银行成立，承担中央银行和商业银行双重职能。1979-1993：专业银行体系形成四大国有专业银行相继成立，分别服务不同经济领域。1994-2003：商业化改革国有专业银行转型为国有商业银行，股份制银行兴起。2004至今：全面开放与创新银行业对外开放，互联网金融兴起，金融科技推动创新。中国银行业发展现状规模庞大中国银行业总资产超过300万亿元人民币，位居世界第一。结构多元形成了大型商业银行、股份制银行、城商行、农商行等多层次体系。科技引领移动支付、区块链等金融科技应用广泛，推动行业数字化转型。国际化程度提升中资银行海外网络扩张，一带一路倡议推动跨境业务发展。银行业面临的主要挑战利率市场化存贷款利率市场化加剧竞争，压缩银行利润空间。不良资产管理经济下行压力下，银行不良贷款率上升，资产质量面临挑战。金融科技冲击互联网金融和金融科技公司崛起，传统银行业务受到冲击。监管趋严防范系统性金融风险，监管政策趋严，合规成本上升。中国五大国有银行工商银行全球最大银行，资产规模超过30万亿元人民币。农业银行服务三农的主力军，拥有最广泛的县域网络。中国银行国际化程度最高，海外业务占比最大的中资银行。建设银行在基础设施建设融资方面优势明显。中国工商银行基本介绍成立于1984年，是中国最大的商业银行。总部位于北京，在全球31个国家和地区设有机构。主要业务公司金融、个人金融、资金业务。特别在大型企业和基础设施项目融资方面优势明显。创新亮点大力发展智慧银行，推出工银融e联、工银e支付等创新产品，引领行业数字化转型。中国农业银行1服务三农专注于农村金融服务，支持农业现代化。2网点优势拥有最广泛的县域网络，覆盖面最广。3普惠金融推动普惠金融发展，服务小微企业。4科技创新发展数字农业银行，推动农村金融数字化。中国银行1国际化程度最高在61个国家和地区设有机构，跨境金融服务能力强。2外汇业务优势外汇存贷款、国际结算等业务在同业中领先。3一带一路金融服务积极支持一带一路倡议，提供全方位金融服务。4人民币国际化推动人民币跨境使用，助力人民币国际化进程。中国建设银行14,741营业网点截至2021年末，建设银行在中国内地设立14,741个营业网点。28.13万亿总资产2021年末，建设银行总资产达28.13万亿元人民币。1954成立年份建设银行前身是1954年成立的中国人民建设银行。351,000员工人数2021年末，建设银行拥有约35.1万名员工。交通银行交通银行成立于1908年，是中国历史最悠久的银行之一。作为国有大型商业银行，交行在零售银行、私人银行和信用卡业务方面表现突出。中国股份制银行11986年招商银行成立，开创中国股份制商业银行先河。21995年中信银行、光大银行、华夏银行等相继成立。32000年代股份制银行陆续上市，公司治理结构不断完善。42010年至今创新业务模式，在零售银行和金融科技领域领先。招商银行零售银行领先零售业务占比超过50%，在财富管理和信用卡业务方面优势明显。金融科技创新推出招商银行App，用户规模和活跃度行业领先。风险管理能力强不良贷款率和拨备覆盖率均处于同业较好水平。轻型银行战略推行轻型银行战略，注重资产负债轻型化和经营模式轻型化。民生银行民营企业服务专注服务民营企业，是中小企业融资的重要渠道。业务创新推出小微金融、供应链金融等创新业务模式。互联网金融大力发展直销银行，推动传统业务线上化。精准营销运用大数据分析，实现客户精准营销和风险控制。浦发银行上海背景1992年成立于上海，是中国第一家由地方政府创立的全国性股份制商业银行。科技金融大力发展金融科技，推出SPDBankApp，提供全方位线上金融服务。国际业务积极拓展海外市场，在新加坡、香港等地设立分行，服务中国企业走出去。光大银行1阳光理财理财产品品牌知名度高，市场占有率领先。2信用卡业务信用卡业务增长迅速，创新产品不断推出。3阳光直销银行互联网金融平台发展迅速，用户体验良好。4绿色金融积极发展绿色信贷，支持环保