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中国银行江苏省分行供应链金融产品电子化建设的战略研究的开题报告

一、研究背景与意义

(1)随着我国经济的持续增长，供应链金融作为一种新型的金融服务模式，在促进企业融资、提高供应链效率等方面发挥着越来越重要的作用。近年来，我国政府高度重视供应链金融的发展，出台了一系列政策措施，以推动供应链金融的创新发展。根据中国人民银行发布的《2019年中国供应链金融发展报告》，截至2019年底，我国供应链金融市场规模已达到15万亿元，预计未来几年仍将保持高速增长。在此背景下，中国银行江苏省分行作为我国重要的金融机构之一，积极探索供应链金融产品电子化建设，以适应市场发展和客户需求的变化。

(2)供应链金融产品电子化建设是金融科技与供应链金融深度融合的产物，旨在通过互联网、大数据、区块链等现代信息技术，提升供应链金融服务的效率、降低成本、增强风险管理能力。例如，阿里巴巴推出的“蚂蚁金服”平台，通过大数据风控和区块链技术，为中小企业提供便捷的供应链金融服务，有效解决了中小企业融资难、融资贵的问题。据《中国供应链金融报告》显示，2019年，蚂蚁金服通过供应链金融为超过10万家企业提供融资服务，累计放款金额超过2000亿元。

(3)中国银行江苏省分行作为服务地方经济的重要金融力量，其供应链金融产品电子化建设不仅有助于提升自身竞争力，更有利于推动江苏省乃至全国的供应链金融发展。据《江苏省金融发展报告》显示，2019年江苏省GDP总量达到9.89万亿元，位居全国第二。随着江苏省经济的快速发展，对供应链金融服务的需求日益增长。中国银行江苏省分行通过电子化手段，可以更好地服务于江苏省内的产业链上下游企业，助力实体经济发展，同时也为自身业务创新和拓展提供了新的增长点。

二、国内外供应链金融产品电子化建设现状

(1)国际上，供应链金融产品电子化建设已取得显著成果。例如，美国运通公司通过其AribaNetwork平台，运用区块链技术实现了供应链金融的透明化和高效化。该平台连接了全球超过350万家企业，为供应链上的企业提供资金流管理、支付结算、风险管理等服务。据相关数据显示，AribaNetwork平台上的供应链金融交易量逐年增长，已成为全球最大的供应链金融平台之一。

(2)在欧洲，德国商业银行利用云计算和大数据技术，推出了基于供应链金融的在线服务平台。该平台通过分析供应链数据，为企业提供精准的信用评估和融资服务。据德国商业银行统计，该平台自推出以来，已为超过1万家企业提供融资支持，有效降低了企业的融资成本。同时，该平台还通过与其他金融机构的合作，进一步扩大了服务范围。

(3)我国在供应链金融产品电子化建设方面也取得了显著进展。以阿里巴巴、京东等电商平台为代表，通过搭建供应链金融服务平台，为中小企业提供便捷的融资服务。据《中国供应链金融报告》显示，2019年我国供应链金融市场规模达到15万亿元，同比增长约20%。其中，电商平台、商业银行等金融机构在供应链金融产品电子化建设方面发挥了重要作用，推动了供应链金融的快速发展。

三、中国银行江苏省分行供应链金融产品电子化建设战略研究

(1)中国银行江苏省分行在供应链金融产品电子化建设战略研究中，首先需明确战略目标。这包括提升供应链金融服务效率，降低企业融资成本，增强风险管理能力，以及拓展新的业务增长点。为实现这些目标，应从以下几个方面入手：一是加强科技研发投入，提升大数据、云计算、区块链等技术在供应链金融领域的应用水平；二是优化供应链金融服务流程，实现线上化、自动化操作，提高服务响应速度；三是深化与产业链上下游企业的合作，拓展服务范围，满足不同类型企业的融资需求。

(2)在战略实施过程中，中国银行江苏省分行应注重以下关键步骤。首先，建立一套完善的供应链金融产品体系，涵盖应收账款融资、预付款融资、存货融资等多种业务模式，满足不同类型企业的融资需求。其次，利用大数据技术，对供应链上下游企业的信用状况、交易数据等进行深度分析，实现精准的风控管理。再次，搭建供应链金融服务平台，实现线上线下融合发展，提高客户体验。此外，加强与其他金融机构的合作，构建多元化的供应链金融生态圈，共同推动供应链金融业务的创新发展。

(3)为了确保战略研究的有效实施，中国银行江苏省分行还需建立相应的组织架构和激励机制。一方面，设立专门的供应链金融产品研发团队，负责产品的创新和优化；另一方面，设立供应链金融业务管理部门，负责业务的统筹规划、风险控制和业务拓展。同时，建立绩效考核体系，将供应链金融业务发展纳入全行绩效考核范畴，激发员工积极性。此外，加强对外部合作机构的沟通与合作，共同推动供应链金融业务的快速发展，实现互利共赢。通过以上措施，中国银行江苏省分行有望在供应链金融产品电子化建设方面取得显著成果，为地方经济和实体企业提供强有力