证券投资顾问考试(证券投资顾问业务)习题库(第1部分).pdf

资考试(资务)

证券投资顾问考试(证券投资顾问业务)习题库(第1部分)

(该部分共500题)

1.[单选题](2017年)生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

A)大部分选择性支出用于当前消费

B)月光族

C)保证消费水平处于预期的平衡状态

D)大部分选择性支出存起来用于以后消费

答案:C

解析:生命周期理论指出，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄和消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置

。也就是说，一个人应该综合考虑其即期、未来的收支，以及可预期的工作、退休时间等诸多因素，并决定目前的消费

和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，而不至于出现大幅波动。

2.[单选题]买卖双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产（或金融变量）的金

融衍生工具是指（）。

A)金融期权

B)金融远期合约

C)信用衍生工具

D)金融期货

答案:B

解析:金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割

日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和

数量，合约条款根据双方需求协商确定。

3.[单选题]关于把握股票买卖时机选择策略分析的说法错误的是（）。

A)从国家的宏观经济形势对上市公司所从事的行业和区域分析

B)从公司经营状况进行分析

C)从选定股票的基本行情走势出发做一定的技术分析

D)与技术分析相比，基本分析对市场的反映比较直观，分析的结论时效性较强

答案:D

解析:D项，与基本分析相比，技术分析对市场的反映比较直观,分析的结论时效性较强。证券产品买进时机选择的策略

：1．谷底买进战略。股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机。2．高价买进战略。高价买进战略是

短期投资的一项策略。高价买进的战略若要成功，须具备三个条件：（1）具有良好的展望股类；（2）行情看涨

；（3）选择公司业绩良好的股类。3．其他买进策略要点。（1）重大利多因素正在酝酿时买进；（2）不确切的传言造

成非理性下跌时买进；（3）总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

4.[单选题]EViews具有的功能有（）Ⅰ数据处理Ⅱ.统计分析Ⅲ.建模分析Ⅳ.作图Ⅴ.预测和模拟

A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B)Ⅳ.Ⅴ

C)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:D

解析:Eviews具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能，在建模分析方面，包括单方程的线性模

型和非线性模型，联立方程计量经济学模型，时间序列分析模型，分布滞后模型,向量自回归模型，误差修正模型,离散

选择模型等有多种估计方法。

5.[单选题]如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

1/104

资考试(资务)

A)融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B)融资缺口=流动性资产＋借入资金

C)融资缺口=-流动性资产－借入资金

D)融资缺口=流动性资产－借入资金

答案:A

解析:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

6.[单选题]基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。Ⅰ.演绎推理Ⅱ.统计方法Ⅲ.终值计算方

法Ⅳ.现值计算方法

A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C)Ⅱ.Ⅳ

D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C

解析:基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本

特征。

7.[单选题](2016年)最传统的对冲策略是套利策略，有（）。Ⅰ．转债套利Ⅱ．股指期货期现套利Ⅲ．跨期套利

Ⅳ．ETF套利

A)Ⅰ．Ⅲ

B)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C)Ⅱ．Ⅳ

D)Ⅰ．Ⅳ

答案:B

解析:最传统的对冲策略是套利策略，有转债套利、股指期货期现套利、跨期套利、ETF套利等。

8.[单选题](2016年)下列属于压力测试主要环节的有（）。Ⅰ．利率总水平的突发性变动Ⅱ．主要市场利率之