合规培训工作总结.pdfVIP

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

合规培训工作总结

姓名：XXX

部门：XXX

日期：XXX

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

合规培训工作总结

合规培训工作总结【一】

作为风险管理人员参加内控合规工作培训，是第一次，我很珍惜这

次学习机会。在学习中，结合工作实际，我关注的角度和问题有所侧重，

重点关注和思考了以下问题：

一、内控系统的组织架构和风险管理系统的组织架构。两者之间的

关系是什么?

二、内控工作与风险管理工作的关系?

三、如何通过清晰的组织架构，明晰职责分工，进而做出政策和制

度的有效安排?

四、内控与风险文化建设的理论与实践。

上述问题都比较大，在实际工作中也比较模糊。在培训学习中，我

力求做到当天学的当天消化，每天做一次学习笔记。通过梳理，我初步

找出了对上述问题的一些解释。

有效的内控及风管架构基于：一是有效的公司管制。董事会及高级

管理层的监察;政策及程序守则;权限分配。二是适当的内控及风管环

境。公司文化确认了内控及风管的重要性。三是分工。适当的公司组织

架构;独立的内控与风管功能。四是足够及准确的账目及记录。以便核

查及确定风险的性质、量度、监控及汇报。

巴塞尔委员会定义，对银行而言，内控系统应包括以下主要范围：

1.高层次的监控;2.对各主要业务范围的监控;3.对财务会计系统的监

控;4.对信息科技系统的监控;5.对外包业务的监控;6.对遵守法规的监

控;7.对防止清洗黑钱活动的监控。

第2页共10页

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

风险管理系统(风管)的主要组成部分：

1.风险的识别。识别在业务活动中潜在的各类风险。

2.风险的量度。计算每种不同的风险，并综合评估整体的风险程度。

计算风险与回报的关系。

3.风险的监察。要有独立的部门负责监察。包括内审、合规及风险

管理部门。

4.风险的控制。建立完善的风管制度及操作守则;适当的分工，独

立部门负责风险监控的功能，不应由业务部门负责;后台部门应向风险

监控部门提供适当的支持;建立风险控制额度，检测超额情况，第一时

间向管理层报告一切超额及违规事件。

5.风险的汇报。必须能够提供及时准确的信息;保持信息系统的详

尽性及可靠性;建立预警机制。管理层必须定期评估银行的风险程度，

从而做出相应的决策及措施。

学习内容比较多，心得体会也比较多，消化吸收需要一个过程，理

解运用更需要一个过程，在此，不一一赘述。回去慢慢理解消化，并用

以改善提高原有的工作。

这次学习培训，原本计划是在香港进行，因为不可预见的一些因素，

临时改在了深圳。有人说，是从天上掉到了地上。但是随着学习的深入

进行，一切都开始反弹。特别是我们学习培训所在地大梅沙，自然环境

优美。虽然每天六个多小时的课程，连教室后面的小山坡都没顾上去爬，

近在咫尺的海边也只去了一次，但山就在那里，水也在那里