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2025年银行往来款转账协议书范文范本

一、协议双方基本信息

(1)本协议双方为银行（以下简称“乙方”）和甲公司（以下简称“甲方”），甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方在乙方开设账户的银行往来款转账事宜达成如下协议。甲方承诺将严格遵守国家法律法规及银行相关规定，乙方则承诺为甲方提供高效、安全的银行往来款转账服务。

(2)甲方全称为：甲公司，注册号为XXXXXXX，法定代表人为XXX，住所地为XX省XX市XX区XX路XX号。乙方全称为：XX银行股份有限公司，注册号为XXXXXXX，法定代表人为XXX，住所地为XX省XX市XX区XX路XX号。甲乙双方在签订本协议前已相互验证了对方的真实身份及合法性。

(3)本协议涉及的账户信息如下：甲方在乙方开设的银行账户为XXXX，账户性质为人民币活期存款账户，账户用途为日常经营资金结算。乙方应确保甲方账户资金的安全、完整，不得无故冻结或扣划甲方账户资金。甲方在乙方开设的账户中存入的资金，乙方应按照国家相关规定和银行内部操作流程，及时办理转账手续。

二、转账款项的说明及规定

(1)本协议项下，甲方与乙方之间的银行往来款转账业务，包括但不限于日常经营性资金结算、应收账款回收、应付账款支付等，均应遵循国家相关法律法规、中国人民银行制定的支付结算办法以及乙银行的内部操作规程。转账金额需在每日规定的工作时间内办理，具体工作时间以乙方公告为准。

(2)转账款项的实时到账时间为：自甲方发起转账指令并成功提交至乙方系统后，一般可在2小时内完成到账，特殊情况下最长不超过24小时。例如，在2023年第一季度，甲乙双方共完成转账业务1000笔，其中95%的转账业务在2小时内完成到账，5%的业务在24小时内完成到账，有效提高了甲方的资金使用效率。

(3)甲方在转账过程中应确保资金来源的合法性，不得用于非法交易、洗钱等违法行为。若因甲方违规操作导致转账款项被冻结或被用于非法用途，甲方应承担相应法律责任。例如，2022年某月，甲方因涉及一宗非法集资案件，导致其在乙银行的账户被冻结，涉及金额达500万元。此案例表明，甲方在转账过程中需严格遵守国家法律法规，确保资金来源的合法性。同时，乙方作为金融机构，有义务对甲方账户的资金流向进行监管，一旦发现异常情况，应立即采取措施，保障金融安全。

三、协议的生效、变更及终止

(1)本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为五年。协议期满前一个月，如任何一方未提出终止或续签请求，则本协议自动续签五年。协议的生效以乙方收到甲方书面确认为准。

(2)在协议有效期内，如因国家法律法规、政策调整或双方业务发展需要，任何一方均可向对方提出变更协议内容的书面请求。经双方协商一致后，可签订补充协议，作为本协议的附件。补充协议与本协议具有同等法律效力。任何协议变更均不影响本协议其他条款的效力。

(3)本协议的终止情形包括：协议期满自然终止；双方协商一致解除协议；因一方违约导致协议解除；因不可抗力导致协议无法履行；其他法律规定的终止情形。协议终止后，双方应按照约定办理相关事宜，包括但不限于账户清理、资金结算等。终止协议后，双方应继续履行各自的权利和义务，直至协议约定的所有事项得到妥善处理。