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浅谈境外银团贷款文本体系介绍下通用

合同编号：__________

本境外银团贷款合同（以下简称“本合同”）由以下各方于[合同签订日期]在[签订地点]签订：

借款人：

公司名称：[借款人公司名称]

注册地址：[借款人注册地址]

法定代表人：[法定代表人姓名]

牵头行：

银行名称：[牵头行银行名称]

注册地址：[牵头行注册地址]

法定代表人：[法定代表人姓名]

代理行：

银行名称：[代理行银行名称]

注册地址：[代理行注册地址]

法定代表人：[法定代表人姓名]

其他银团成员：

银行名称：[银团成员银行名称1]

注册地址：[银团成员注册地址1]

法定代表人：[法定代表人姓名1]

银行名称：[银团成员银行名称2]

注册地址：[银团成员注册地址2]

法定代表人：[法定代表人姓名2]

第一章定义和解释

1.1定义

在本合同中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：

“贷款”指借款人根据本合同从银团获得的资金。

“工作日”指除周六、周日和法定节假日以外的银行正常营业日。

“提款期”指借款人可以提取贷款的期限。

“还款期”指借款人应当按照本合同约定偿还贷款的期限。

1.2解释规则

本合同的解释应遵循以下规则：

（1）本合同的标题仅为方便参考，不影响本合同的解释。

（2）除非上下文另有明确要求，词语的单数形式包括复数形式，反之亦然。

（3）本合同中提及的法律法规应包括其修订、补充或重新制定的版本。

第二章贷款安排

2.1贷款金额

银团同意向借款人提供总额为[具体金额]的贷款。

2.2贷款用途

贷款应用于[详细说明贷款的具体用途，例如项目建设、企业运营资金等]，借款人不得将贷款用于其他未经银团书面同意的用途。

2.3提款条件

借款人应在满足以下条件后，方可提取贷款：

（1）向银团提交提款申请书，申请书应包括提款金额、提款日期和用途等信息。

（2）提供银团要求的相关文件和资料，包括但不限于项目进展报告、财务报表等。

（3）满足银团规定的其他提款条件。

第三章贷款利率和费用

3.1贷款利率

贷款利率为[具体利率]，按[计息方式，如年/月/日]计算。

3.2利息计算

利息应根据贷款本金和贷款利率计算，计算公式为：利息=贷款本金×贷款利率×计息期间。

3.3费用

借款人应向银团支付以下费用：

（1）安排费：为贷款金额的[具体百分比]，应在本合同签订后的[具体期限]内支付。

（2）代理费：按照银团实际发生的管理费用计算，由借款人在每[计费周期，如季度/半年/年]支付。

（3）其他费用：包括但不限于评估费、律师费等，由借款人根据实际发生的费用支付。

第四章还款

4.1还款安排

借款人应按照以下方式偿还贷款：

（1）分期还款：从贷款发放后的第[开始还款的期限]个月开始，每月/季度/半年偿还等额本金和利息，直至贷款全部还清。

（2）到期一次性还款：在贷款到期日一次性偿还贷款本金和利息。

4.2提前还款

借款人有权提前偿还全部或部分贷款，但应提前[提前还款通知期限]个工作日向银团发出书面通知。提前还款时，借款人应按照以下方式支付提前还款违约金：

（1）如果提前还款发生在贷款发放后的前[规定期限]个月内，违约金为提前还款金额的[具体百分比]。

（2）如果提前还款发生在贷款发放后的[规定期限]个月后，违约金为提前还款金额的[具体百分比]。

4.3逾期还款

如果借款人未能按时偿还贷款本金或利息，应按照逾期金额的[逾期利率]支付逾期利息。逾期利息的计算从应还款日期开始，直至借款人全额偿还逾期款项为止。

第五章担保和保证

5.1担保方式

借款人应向银团提供以下担保方式：

（1）抵押：将借款人的[抵押物详细描述]抵押给银团。

（2）质押：将借款人的[质押物详细描述]质押给银团。

（3）保证：由[保证人名称]为借款人提供连带责任保证。

5.2担保文件

借款人应在本合同签订后的[规定期限]内，向银团提供与担保方式相关的担保文件，包括但不限于抵押合同、质押合同、保证合同等。

5.3保证条款

保证人应向银团作出如下保证：

（1）保证人具有完全的民事行为能力和代偿能力。

（2）保证人对借款人的债务承担连带责任，当借款人未能按时履行还款义务时，保证人应立即代为偿还。

（3）保证人应按照银团的要求提供相关的财务资料和信息，并配合银团进行监督和检查。

第六章陈述和保证

6.1借款人的陈述和保证

借款人向银团作出如下陈述和保证：

（1）借款人是依法成立并有效存续的公司，具有签订和履行本合同的资格和能力。

（2）借款人已获得签订和履行本合同所需的一切内部授权和外部批准。

（3）借款人提供的所有财务报表和信息均真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

（4）借款人的经营活动符合法律法规的规定，不存在任何违法违规行为