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中级经济师金融专业-中级经济师考试金融专业实务模拟试卷3

单选题（共76题，共76分）

(1.)西方学者划分货币层次的主要依据是()。

A.流动性

B.稳定性

C.风险性

D.收益（江南博哥）性

正确答案：A

参考解析：本题考查划分货币层次的依据。西方学者在长期研究中，一直主张把流动性原则作为划分货币层次的主要依据

(2.)认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地的理论是()。

A.特殊利益论

B.经济监管论

C.公共利益论

D.社会选择论

正确答案：A

参考解析：本题考查特殊利益论的观点。特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地。

(3.)我国经纪类证券公司只能从事证券()业务。

A.承销

B.经纪

C.自营

D.保荐

正确答案：B

参考解析：经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和经营买卖业务。

(4.)古典学派认为，利率决定于储蓄(s)与投资(I)的相互作用，即()。

A.当s＞I时，利率会上升

B.当S＜I时，利率会上升

C.当S=I时，利率为零

D.s≠I时，利率达到均衡水平

正确答案：B

参考解析：古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用，储蓄是利率的递增函数，投资为利率的递减函数。当S＞I时，利率会下降；当S＜I时，利率会上升；当S=I时，利率便达到均衡水平。由此得知，B选项正确。

(5.)下列不属于我国的证券机构的是()。

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.信托投资公司

D.证券交易所

正确答案：C

参考解析：我国证券机构主要包括证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券投资咨询公司、投资基金管理公司。

(6.)商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产()。

A.略有增值

B.不受损失

C.有损失

D.较大增值

正确答案：B

参考解析：本题考查商业银行资产流动性的相关概念。资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

(7.)()是一个过程，它由一个主体的董事会、管理层和其他人员实施，应用于战略制定并贯穿于企业之中，用于识别那些可能影响主体的潜在事件，管理风险以使其在该主体的风险偏好之内，并为主体目标的实现提供合理的保证。

A.全面风险管理

B.金融风险管理

C.内部控制

D.信用风险管理

正确答案：A

参考解析：题干所述为COSO在《企业风险管理——整合框架》中关于全面风险管理的定义。

(8.)在市场准入过程中，监管当局应对银行机构的()的任职资格进行审查。

A.董事会

B.理事会

C.监事会

D.法定代表人

正确答案：D

参考解析：在市场准入过程中，银行监管当局应对银行机构的法定代表人及其他高级管理人员的任职资格进行审查。

(9.)亚洲金融危机属于()。

A.内部性金融危机

B.本土性金融危机

C.区域性金融危机

D.全球性金融危机

正确答案：C

参考解析：区域性金融危机是指在同一大洲地理范围内的几个国家或地区爆发的金融危机。1997年泰国、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾和韩国等国家都相继爆发和陷入金融危机，从而形成亚洲金融危机，这是一种区域性金融危机。

(10.)目前，我国证券回购市场的回购期限是()年以下。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

参考解析：目前，我国的证券回购市场已是一个发展稳定、交易规范的市场，其回购期限在1年以下。

(11.)资产利润率是指()。

A.税后净利润与平均资产总额之比

B.税后净利润与平均所有者权益总额之比

C.资产与负债之比

D.核心资本与风险加权资产之比

正确答案：A

参考解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，资产利润率即税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%。

(12.)下列关于商业银行资本充足率监管要求四个层次的说法错误的是()。

A.第一层次中核心一级资本充足率最低要求为5%

B.第二层次中储备资本要求为2.5%

C.第三层次中系统重要性银行附加资本要求为1%

D.第四层次为根据多家银行风险状况提出的第二支柱资本要求

正确答案：D

参考解析：根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%；第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2.5%和0～2.5%；第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1%；第四层次为根据单家银行风险状况提出的第二支柱资本要求。

(13.)《巴塞尔新资本协议》中规定，最低资本充足率为()。

A.4%

B.8%

C.10%

D.15%

正确