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中级经济师金融专业-中级经济师考试金融专业实务高分通关卷1

单选题（共72题，共72分）

(1.)在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。

A.财务公司

B（江南博哥）.投资银行

C.证券登记结算公司

D.金融资产管理公司

正确答案：C

参考解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。

(2.)根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。

A.借入外资和融入资金

B.发行债券和捐赠资金

C.吸收存款和融入资金

D.股东缴纳的资本金和捐赠资金

正确答案：D

参考解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。根据有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。

(3.)银行承兑汇票是()工具。

A.信用衍生

B.资本市场

C.利率衍生

D.货币市场

正确答案：D

参考解析：货币市场工具是期限在一年以内的金融工具，包括商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、同业拆借、回购协议等。

(4.)某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为()元。

A.10600.00

B.11200.00

C.11910.16

D.11236.00

正确答案：B

参考解析：单利计算公式为：I＝P×r×n。其中，I表示利息额，P表示本金，r表示利率，n表示时间。则该理财产品到期时的本息和为：FV＝10000＋10000×6%×2＝11200（元）。

(5.)在汇率制度中，管理浮动的本质特征是()。

A.各国维持本币对美元的法定平价

B.官方或明或暗地干预外汇市场

C.汇率变动受黄金输送点约束

D.若干国家的货币彼此建立固定联系

正确答案：B

参考解析：管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。

(6.)治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是()。

A.减税

B.扩张性货币政策

C.加快产业结构调整

D.增加财政支出

正确答案：A

参考解析：通货紧缩治理的政策措施包括：①扩张性的财政政策；②扩张性的货币政策；③加快产业结构的调整及其他措施。其中，扩张性的财政政策主要包括：①减税，涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段，但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用；②增加财政支出。

(7.)在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和()保持不变。

A.物价水平

B.持久收入

C.货币存量

D.货币流通速度

正确答案：D

参考解析：费雪方程式为MV＝PT。其中，M是总货币存量，P是价格水平，T为各类商品的交易数量，V是货币流通速度。该方程式表明，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。费雪认为，短期里V和T保持不变，即商品交易数量和货币流通速度保持不变。

(8.)在市场风险的管理中，做远期外汇交易用于()管理。

A.信用风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.投资风险

正确答案：C

参考解析：广义的市场风险是指金融机构在金融市场的交易头寸由于市场价格因素的变动而可能带来的收益或损失。市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三种类型。其中，汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币；②提前或推迟收付外币；③进行结构性套期保值；④做远期外汇交易；⑤做货币衍生产品交易。

(9.)风险价值法（VaR法）主要用于（）的评估。

A.信用风险

B.市场风险

C.汇率风险

D.投资风险

正确答案：B

参考解析：市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法（VaR法）、极限测试法和情景分析法。

(10.)我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是()竞价。

A.时间

B.连续

C.协商

D.集合

正确答案：D

参考解析：竞价包括集合竞价和连续竞价。在我国开盘价是集合竞价的结果，竞价时间9：15～9：25，其余时间进行连续竞价。

(11.)在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

正确答案：C

参考解析：余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前