个人理财智慧树知到答案章节测试2025年黑龙江农业工程职业学院(松北校区).pdfVIP

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

第一章测试

1.理财的工作流程可以分为（）。

A:制定理财规划

B:客户分析

C:收集信息

D:编写理财规划建议书

答案:ABCD

2.家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。

A:对

B:错

答案:A

3.单身期是指（）。

A:从客户退休到夫妻一方过世

B:从客户结婚到客户子女完成学业

C:从具有理财能力开始到客户结婚

D:从客户子女完成学业到客户退休

答案:C

4.理财是指打理一个人的财务。

A:对

B:错

答案:B

5.理财就是打理财务的过程。（）

A:错

B:对

答案:B

第二章测试

1.工牌的挂牌应佩戴在（）。

A:右胸前

B:正中间

C:左胸前

D:不清楚

答案:C

2.衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。

A:错

B:对

答案:B

3.客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。

A:股票

B:现金

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

C:存款

D:银行理财产品

E:债券

F:基金

答案:ABCDEF

4.女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。

A:对

B:错

答案:A

5.女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美

观。

A:对

B:错

答案:A

6.客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投

保日期、基本保额、保期和年缴保费。

A:错

B:对

答案:B

7.下列介绍礼仪中正确的是（）。

A:先将客人介绍给主人

B:先将同事介绍给客户

C:先将主人介绍给客人

D:先将客户介绍给同事

答案:BC

8.递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向

对方。

A:对

B:错

答案:A

9.客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。

A:错

B:对