金融投资产品风险提示及免责条款.docVIP

金融投资产品风险提示及免责条款

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号码：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融机构）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.合同背景

本合同旨在明确甲方作为投资者与乙方作为金融机构之间，在金融投资产品交易过程中的权利和义务，以及相关的风险提示和免责条款。

2.合同目的

本合同的目的是为了保护投资者的合法权益，保证投资者在充分了解投资产品风险的基础上做出明智的投资决策，并规范金融机构的经营行为，维护金融市场的正常秩序。

二、定义与解释

1.相关术语定义

（1）“金融投资产品”指乙方所提供的各类投资产品，包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等。

（2）“市场风险”指由于市场价格波动导致投资产品价值变动的风险。

（3）“信用风险”指交易对手未能履行合约义务而导致损失的风险。

（4）“流动性风险”指投资者在需要卖出投资产品时，无法及时以合理价格变现的风险。

（5）“操作风险”指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的风险。

（6）“法律风险”指由于法律法规变化或交易行为违反法律法规而导致的风险。

2.解释规则

（1）本合同中的标题仅为方便阅读而设，不应影响合同条款的解释。

（2）除非上下文另有明确规定，本合同中使用的单数形式的词汇应包括复数形式，反之亦然。

三、投资产品概述

1.产品描述

乙方所提供的投资产品为[具体投资产品名称]，该产品的主要特点为[产品特点描述]。

2.投资目标

该投资产品的目标是[明确投资目标，如实现资产增值、分散风险等]。

3.投资策略

乙方将采用[具体投资策略，如价值投资、趋势投资等]的策略进行投资操作，以实现投资目标。

四、风险提示

1.市场风险

（1）投资产品的价值受市场供求关系、宏观经济状况、政治局势等多种因素的影响，市场价格可能会出现波动，投资者可能因此遭受损失。

（2）市场行情的变化可能导致投资产品的收益率低于预期，甚至出现本金损失的情况。

2.信用风险

（1）在投资过程中，可能会遇到交易对手违约的情况，如债券发行人未能按时支付利息和本金、交易对方未能履行合约义务等，从而给投资者带来损失。

（2）信用评级的变化可能会影响投资产品的价值，如债券信用评级下调可能导致债券价格下跌。

3.流动性风险

（1）某些投资产品可能在市场上的交易不活跃，投资者在需要变现时可能难以找到合适的买家，或者只能以较低的价格出售，从而导致损失。

（2）在市场流动性紧张的情况下，投资产品的变现能力可能会进一步下降，增加投资者的风险。

4.操作风险

（1）乙方的内部控制制度可能存在缺陷，导致交易指令错误、资金划拨错误等问题，给投资者带来损失。

（2）人为操作失误、技术系统故障等因素也可能影响投资交易的正常进行，导致投资者遭受损失。

5.法律风险

（1）法律法规的变化可能会对投资产品的合法性、交易规则等产生影响，从而给投资者带来风险。

（2）如果投资交易行为违反了法律法规，投资者可能会面临法律责任和经济损失。

6.其他风险

（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、恐怖袭击等，可能会对投资市场产生重大影响，导致投资产品价值波动或无法正常交易。

（2）投资产品可能受到政策调整、行业变化等因素的影响，从而给投资者带来风险。

五、投资者适当性

1.投资者分类

根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，将投资者分为[具体分类，如保守型、稳健型、积极型等]。

2.适当性匹配原则

乙方应根据投资者的分类，向其推荐适合的投资产品。投资者应根据自身的情况，选择与自己风险承受能力相匹配的投资产品。

3.投资者风险承受能力评估

（1）投资者在购买投资产品前，应如实填写风险承受能力评估问卷，以便乙方对其风险承受能力进行评估。

（2）乙方应根据投资者的风险承受能力评估结果，向其提供相应的投资建议。如果投资者的风险承受能力与所选择的投资产品不匹配，乙方应进行风险提示，并要求投资者签署风险确认书。

六、免责条款

1.一般免责情形

（1）乙方在履行本合同约定的义务过程中，已尽到合理的注意义务，但由于不可抗力、市场波动等不可预见、不可避免的因素导致投资者遭受损失的，乙方不承担责任。

（2）对于因投资者自身的原因，如未按照本合同的约定进行操作、提供虚假信息等，导致的损失，乙方不承担责任。

2.不可抗力

（1）本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、行为等。

（2）如因不可抗力事件导致乙方无法履行本合同约定的义务，乙方应在不可抗力事件发生后的[具体时间]日内通知甲方，并提供相关证明文件。在不可抗力事件影响消除后的合理时间内，乙方应继续履行本合同约定的