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金融行业投资风险评估及免责条款

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融机构）：

名称：

法定代表人：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、合同主体及前言

1.合同双方信息

本合同由以下双方签署：

甲方为具有完全民事行为能力的投资者，愿意依据本合同的约定进行金融投资。

乙方为依法设立的金融机构，具备相关金融业务资质，能够为甲方提供金融投资服务。

2.合同背景与目的

鉴于甲方有进行金融投资的需求，乙方作为专业的金融机构，愿意为甲方提供相关投资服务。本合同的目的在于明确双方在投资过程中的权利和义务，规范投资行为，评估投资风险，并对可能出现的免责情形进行约定，以保障双方的合法权益。

二、投资风险评估

1.风险评估的流程与方法

乙方将采用科学、合理的风险评估流程和方法，对甲方的投资风险进行评估。评估流程包括但不限于收集甲方的个人信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等方面的信息，并运用专业的风险评估模型进行分析。

风险评估方法将根据市场情况和行业标准进行选择和调整，以保证评估结果的准确性和可靠性。

2.评估因素与标准

风险评估将考虑多种因素，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。评估标准将根据相关法律法规、行业规范和乙方的内部规定进行制定，保证评估的公正性和客观性。

具体的评估因素和标准将在风险评估报告中进行详细说明，甲方有权要求查阅该报告。

3.风险等级划分

根据风险评估的结果，乙方将甲方的投资风险划分为不同的等级，如低风险、中风险、高风险等。风险等级的划分将作为乙方为甲方提供投资建议和服务的重要依据。

乙方将根据甲方的风险等级，为其制定相应的投资方案和风险控制措施。

三、投资风险告知

1.风险信息披露内容

乙方将向甲方充分披露投资过程中可能面临的各种风险，包括但不限于市场波动风险、政策风险、行业风险、公司经营风险等。披露的内容将包括风险的性质、可能产生的影响、风险发生的概率等方面的信息。

乙方将以书面形式向甲方提供风险信息披露文件，甲方应认真阅读并理解该文件的内容。

2.告知方式与确认

乙方将通过以下方式向甲方告知投资风险：

（1）在甲方签署本合同之前，乙方将向其提供风险信息披露文件，并进行口头解释和说明。

（2）在投资过程中，乙方将根据市场情况和投资产品的变化，及时向甲方更新风险信息披露内容。

甲方应在收到风险信息披露文件后，签署风险告知确认书，表明其已经充分了解并愿意承担投资风险。

四、免责条款概述

1.免责范围与情形

在下列情况下，乙方不承担投资损失的责任：

（1）因不可抗力因素导致的投资损失，如自然灾害、战争、行为等。

（2）因甲方自身的原因导致的投资损失，如甲方未按照乙方的建议进行投资操作、甲方提供的信息不真实或不准确等。

（3）因市场波动、政策变化等不可预见、不可避免的因素导致的投资损失。

2.免责的限制与例外

尽管存在上述免责情形，但乙方仍应尽到合理的注意义务和风险提示义务。如果乙方存在故意或重大过失导致甲方投资损失的，乙方仍应承担相应的赔偿责任。

如果法律法规对乙方的责任有明确规定的，乙方应按照法律法规的规定承担责任。

五、投资者的权利与义务

1.投资者的权利

（1）甲方有权了解投资产品的详细信息，包括但不限于产品的收益、风险、投资期限等。

（2）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品。

（3）甲方有权要求乙方按照合同的约定提供投资服务，并对乙方的服务进行监督和评价。

（4）甲方有权在投资期限届满后，按照合同的约定收回投资本金和收益。

2.投资者的义务

（1）甲方应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等方面的信息，保证信息的真实、准确、完整。

（2）甲方应按照乙方的建议进行投资操作，不得擅自改变投资方案。

（3）甲方应按时支付投资本金和相关费用。

（4）甲方应遵守本合同的约定和乙方的相关规定，不得从事违法违规的投资行为。

六、金融机构的权利与义务

1.金融机构的权利

（1）乙方有权根据甲方提供的信息和风险评估结果，为甲方制定投资方案和风险控制措施。

（2）乙方有权按照本合同的约定收取投资服务费用。

（3）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和管理，如发觉甲方存在违规行为，有权采取相应的措施进行制止和纠正。

（4）乙方有权根据市场情况和投资产品的变化，调整投资方案和风险控制措施，但应提前通知甲方并取得其同意。

2.金融机构的义务

（1）乙方应按照法律法规和行业规范的要求，为甲方提供专业、诚信、优质的投资服务。

（2）乙方应严格遵守必威体育官网网址义务，不得泄露甲方的个人信息和投资信息。

（3）乙方应及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品的收益、风险、投资期限等。