2025年度跨境担保业务反洗钱规定合同3篇.docx

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甲方：XXX

乙方：XXX

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2025年度跨境担保业务反洗钱规定合同

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1跨境担保业务

1.2反洗钱

1.3合同主体

2.适用范围

2.1适用地域

2.2适用业务类型

2.3适用对象

3.合同主体资格

3.1担保人资格

3.2被担保人资格

3.3监管机构资格

4.反洗钱义务与责任

4.1担保人反洗钱义务

4.2被担保人反洗钱义务

4.3监管机构反洗钱责任

5.信息收集与验证

5.1信息收集要求

5.2信息验证程序

5.3信息必威体育官网网址义务

6.风险评估与监测

6.1风险评估标准

6.2风险监测程序

6.3风险报告机制

7.担保额度与期限

7.1担保额度设定

7.2担保期限约定

7.3担保额度调整

8.费用与报酬

8.1费用种类

8.2费用计算方式

8.3报酬计算方式

9.合同履行与变更

9.1合同履行义务

9.2合同变更程序

9.3合同解除条件

10.违约责任

10.1违约情形

10.2违约责任承担

10.3违约赔偿标准

11.争议解决

11.1争议解决方式

11.2争议解决机构

11.3争议解决程序

12.合同生效与终止

12.1合同生效条件

12.2合同终止条件

12.3合同解除程序

13.法律适用与争议管辖

13.1法律适用范围

13.2争议管辖法院

14.其他条款

14.1通知与送达

14.2合同附件

14.3合同解释权

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1跨境担保业务：指在中华人民共和国境内，担保人为境外债务人向境外债权人提供担保，以保障债权人在债务人违约时能够得到清偿的业务。

1.2反洗钱：指为防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动，采取的一系列措施，包括客户身份识别、交易监测、风险评估、内部控制等。

1.3合同主体：指在本合同中承担担保义务的担保人、享有担保权利的被担保人以及监管机构。

2.适用范围

2.1适用地域：本合同适用于中华人民共和国境内及境外涉及跨境担保业务的各项活动。

2.2适用业务类型：本合同适用于所有跨境担保业务，包括但不限于贸易担保、信用担保、融资担保等。

2.3适用对象：本合同适用于所有从事跨境担保业务的担保人、被担保人和监管机构。

3.合同主体资格

3.1担保人资格：担保人应具备合法的担保资格，并符合国家有关法律法规的规定。

3.2被担保人资格：被担保人应具备合法的债务人资格，并符合国家有关法律法规的规定。

3.3监管机构资格：监管机构应具备合法的监管资格，并符合国家有关法律法规的规定。

4.反洗钱义务与责任

4.1担保人反洗钱义务：担保人应按照国家有关反洗钱法律法规的要求，建立健全反洗钱内部控制制度，加强客户身份识别和交易监测。

4.2被担保人反洗钱义务：被担保人应配合担保人进行客户身份识别和交易监测，提供真实、准确、完整的资料。

4.3监管机构反洗钱责任：监管机构应依法对跨境担保业务进行监督管理，对违反反洗钱规定的担保人和被担保人依法进行处罚。

5.信息收集与验证

5.1信息收集要求：担保人应收集被担保人的基本信息、财务状况、交易信息等，并建立客户信息档案。

5.2信息验证程序：担保人应对收集到的信息进行验证，包括但不限于身份证明、财务报表、交易记录等。

5.3信息必威体育官网网址义务：担保人应严格遵守信息必威体育官网网址义务，不得泄露被担保人的任何信息。

6.风险评估与监测

6.1风险评估标准：担保人应根据国家有关反洗钱法律法规和业务实际情况，制定风险评估标准。

6.2风险监测程序：担保人应建立健全风险监测程序，对跨境担保业务进行实时监测。

6.3风险报告机制：担保人应建立风险报告机制，对发现的可疑交易及时报告监管机构。

7.担保额度与期限

7.1担保额度设定：担保额度应根据被担保人的信用状况、交易规模和风险评估结果确定。

7.2担保期限约定：担保期限应根据业务性质和风险评估结果确定，但不得超过国家规定的最长担保期限。

7.3担保额度调整：担保人可根据被担