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中级经济师金融专业-中级经济师考试金融专业实务模拟试卷1

单选题（共69题，共69分）

(1.)以下不属于证券经纪业务基本要素的是()。

A.证券经纪商

B.证券交易的标的物

C.委（江南博哥）托人

D.证券交易方式

正确答案：D

参考解析：本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。

(2.)根据国际上通行的标准，偿债率的警戒线是()。

A.20%

B.30%

C.25%

D.100%

正确答案：C

参考解析：目前，世界各国用来监测外债总量是否适度的指标主要有：20%的负债率、100%的债务率和25%的偿债率，这是债务国控制外债总量的警戒线。也就是说，当有关外债指标处于警戒线以下时，外债总量是适度和安全的。

(3.)货币学派代表人物弗里德曼认为，通货膨胀在任何时空条件下都是一种()。

A.经济现象

B.社会现象

C.货币现象

D.自然现象

正确答案：C

参考解析：货币学派代表人物弗里德曼认为，通货膨胀在任何时空条件下都是一种货币现象。

(4.)提现率越大，货币乘数则()。

A.越大

B.越小

C.不变

D.不确定

正确答案：B

参考解析：提现率越大，即货币流动性越大，货币乘数越小。

(5.)()实行的是“双峰式”监管体制，目前其审慎监管局负责对所有金融机构的审慎监管，证券投资委员会负责对银行、证券、保险业的业务活动进行监管。

A.巴西

B.澳大利亚

C.美国

D.日本

正确答案：B

参考解析：澳大利亚的金融监管体制是“双峰式”监管体制，目前其审慎监管局负责对所有金融机构的审慎监管，证券投资委员会负责对银行、证券、保险业的业务活动进行监管。

(6.)以下不是股票的基本特征的是()。

A.收益性

B.风险性

C.流通性

D.期限性

正确答案：D

参考解析：股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场上卖给第三者。股票的转让只意味着公司股东的改变，并不会减少公司的资本。从期限上看，只要公司存在，它所发行的股票就存在，股票的期限等于公司存续的期限。因此，期限性不是股票的基本特征。

(7.)金融市场最基本的功能是()。

A.资金积聚

B.风险分散

C.资源配置

D.宏观调控

正确答案：A

参考解析：金融市场的功能包括资金积聚功能、财富功能、风险分散功能、交易功能、资源配置功能、反映功能和宏观调控功能。其中，最基本的功能是资金积聚功能，即将众多分散的小额资金汇聚为能供社会再生产使用的大额资金的集合。

(8.)《证券公司风险控制指标管理办法》自()起施行。

A.2006年7月5日

B.2006年11月1日

C.2008年6月1日

D.2009年1月1日

正确答案：B

参考解析：2006年7月5日，证监会颁布《证券公司风险控制指标管理办法》，本法自2006年11月1日起施行，并在2008年6月进行了修订。

(9.)商业银行的负债中最重要的是()。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.向中央银行借款

正确答案：C

参考解析：商业银行的负债包括存款、同业拆借、向中央银行借款等，其中最重要的是存款。

(10.)下列关于商业银行的组织制度的别称，表述正确的是()。

A.单一银行制又称总分行制

B.独家银行制又称分支银行制

C.持股公司制度又称集团银行制度

D.连锁银行制度又称单元银行制

正确答案：C

参考解析：单一银行制度又称为单元银行制或独家银行制，分支银行制度又称为总分行制，持股公司制度又称为集团银行制度，连锁银行制度又称为联合银行制度。

(11.)若风险系数β为0.9，则当市场上涨10%时，股票()。

A.上涨9%

B.上涨10%

C.下滑9%

D.下滑10%

正确答案：A

参考解析：β值提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y%，则证券的实际收益率比预期大β*Y%，即如果β为0.9，市场上涨10%时，股票上涨9%；市场下滑10%时，股票下滑9%。

(12.)商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。

A.100%

B.50%

C.20%

D.10%

正确答案：B

参考解析：资本包括核心资本和附属资本。商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%。计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%。

(13.)()，中国农业银行股份有限公司成立，这标志着农业银行股份制改革取得了决定性成果。

A.2008年9月

B.2009年1月

C.2010年1月

D.2010年7月

正确答案：B

参考解析：2009年