2025年银行违规案例学习心得体会.pdfVIP

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

银行违规案例学习心得体会

心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。语言类读书心得同数学札

记相近；体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记

录下来的文字，近似于经验总结。以下是小编为大家收集的银行违规案例学习

心得体会【14篇】，仅供参考，欢迎大家阅读。

【篇一】银行违规案例学习心得体会总公司编辑发行了全体员工学习的《中

国建设银行警告教育案例》，收集了近年来全体发生的30个重大典型案例，通

过分析具体案例，详细描述了案件的经过，深入分析了案件的原因，同时也揭

示了与我们并肩工作的同志们是如何走上犯罪道路的。我认为这本书非常及

时，具有很强的真实性、警告性和可读性，对我们全体员工具有很强的警告作

用。

走错一步深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区分行曾是

长治市分行多年利润大户和先进机构，也是长治市分行会计工作中最早达到总

公司一级标准的基础。但是，在这个耀眼的光环下，原社长李伟与金融经纪人

们合作，通过伪造顾客印鉴等违法手段，从2023年7月到9月，非法盗取顾客

存款3000万元，投资工厂，支付高额利息，给建设银行带来重大的资金风险和

声誉损失。

反省这个事件的原因有很多。既有内部原因，也有外部原因的主观原因，也

有客观原因的基层领导监督不足的问题，也有业务管理基础薄弱的问题。从当

时的实际情况来看，长期以来，长治市郊区分公司形成的顶级负责制过于集中

了顶级的权力。班级成员之间盲目服从，只讲团结，不讲原则，彼此监督难以

形成。有些员工威胁权威，为了考虑自己的发展和利益，只能服从领导，不能

监督。

在这个事件中，有熟悉会计业务的副科长，可以巧妙地避免各种各样的检

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以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

查，所以很难发现实施的通常检查。这样，李伟失去了有效的监督，一步一步

地走向了犯罪的深渊。

十案十违。有章不循，违规操作是事件发生的最主要原因。从事件中暴露的

问题来看，长治市有效区分公司的规章制度是虚构的。内部控制管理混乱，相

互制约关系破坏，业务操作过程中有章节，违规操作问题严重。该行账户管理

制度执行不严格，印鉴和操作员密码管理不善，重要空白证书管理混乱，支付

结算制度落实不当，李伟参与欺诈，挪用银行资金成功。

事件发生后，司法机关逮捕了12名有关人员，共有17名建设者。这么多人

没有人马上发现，马上通报。这表明有相当多的员工责任意识、风险防范意

识、法律意识薄弱、缺乏自我保护意识、简单听信、盲目服从、互不防范、不

严格执行规章制度、客观地为犯罪分子提供机会。李伟的犯罪行为缺乏警惕，

李伟的犯罪有机可乘。

因此，我认为这个事件发生在我们周围的燕立兵事件，与这个事件有很多相

似之处。一是监督检查不足，违法操作问题不能及时发现二是有章不循，违法

操作，使犯罪分子有机乘坐三是员工防范意识差，对领导盲目服从，失去原

则。

这一系列事件不仅给建设带来了重大的资金风险和损失，还损害了建设形

象，对所有相关人员和家庭造成的伤害也很悲惨。李伟在他人生的十字路口选

错了方向，一步一步地进入深渊。

作为普通人，我们没有比尔盖茨的伟大智慧，我们不能成就惊人的伟业，但

坚定地做自己的工作，以自己的勤奋和汗水为自己，为国家，为社会创造价值