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银行巡视整改研讨发言材料

一、巡视整改工作概述

(1)巡视整改工作是银行根据上级巡视组反馈的意见和建议，全面检查和纠正自身存在的问题，以加强内部控制和风险管理的系统性工程。此次巡视整改工作是在深入贯彻落实党的路线方针政策，积极响应国家金融监管要求的基础上，全面提升银行治理水平，确保银行稳健经营，服务实体经济的重要举措。通过巡视整改，旨在进一步强化银行的合规经营意识，完善内部管理制度，提高风险防控能力。

(2)巡视整改工作自启动以来，我行高度重视，成立了巡视整改工作领导小组，制定了详细的整改方案和实施计划。领导小组负责统筹协调整改工作，明确责任分工，确保整改工作有序推进。同时，各相关部门紧密配合，认真落实整改任务，通过深入自查自纠，全面梳理了存在的问题，并对照巡视反馈意见，制定了切实可行的整改措施。

(3)在整改过程中，我行坚持问题导向，聚焦重点领域和关键环节，对巡视发现的问题进行了逐项分析，明确了整改目标和时限。通过加强制度建设、优化业务流程、完善内部控制、提升人员素质等多方面入手，全面提高银行的管理水平和风险防控能力。同时，注重整改成果的巩固和长效机制的建立，确保整改工作取得实效，为银行的可持续发展奠定坚实基础。

二、巡视发现的主要问题及原因分析

(1)巡视发现我行在内部控制方面存在一定缺陷，主要体现在风险管理制度执行不力，部分业务流程缺乏有效监督，导致风险隐患未能及时发现和处置。具体表现为部分岗位职责不清，权限划分不合理，内部审计和监督机制不健全，对违规行为的查处力度不够。

(2)在合规经营方面，巡视发现我行存在一定程度的违规操作现象，如个别员工违反规定办理业务，存在利益输送和违规放贷等问题。这些问题的存在，一方面是由于员工合规意识不强，另一方面也暴露出我行在合规培训、考核和激励机制方面存在不足，未能有效引导员工树立正确的合规观念。

(3)此外，巡视还发现我行在风险管理方面存在一定问题，如风险识别和评估能力不足，风险预警机制不完善，风险处置措施不力。这些问题在一定程度上影响了银行的稳健经营，增加了金融风险。究其原因，主要是由于风险管理意识薄弱，风险管理人才匮乏，以及风险管理信息系统建设滞后等因素共同作用的结果。

三、整改措施及落实计划

(1)针对内部控制缺陷，我行计划在一年内完成以下整改措施：首先，对现有风险管理制度进行全面梳理，确保制度覆盖所有业务领域和风险点；其次，加强员工培训，提高员工对风险管理的认识，计划开展10场以上风险管理专题培训，覆盖全体员工；最后，建立内部审计和监督机制，设立专门的审计部门，每年至少进行两次全面审计，确保制度执行到位。

(2)在合规经营方面，我行将采取以下措施：一是对违规操作进行彻底排查，对查实的违规行为，将依法依规进行处理，涉及违规放贷的，将追回贷款本息，并追究相关人员责任；二是加强合规培训，每年至少组织2次合规知识竞赛，提升员工合规意识；三是完善合规考核机制，将合规表现纳入员工绩效考核，确保合规经营成为员工的自觉行为。

(3)针对风险管理问题，我行将实施以下整改计划：一是提升风险识别和评估能力，计划投入500万元用于风险管理信息系统建设，提高风险预警的准确性和及时性；二是完善风险预警机制，建立风险预警信息共享平台，实现风险信息的实时传递和共享；三是加强风险处置能力，设立风险处置专项基金，确保在风险发生时能够迅速采取有效措施，降低风险损失。通过这些措施，我行力争在两年内显著提升风险管理水平。