个人外汇业务操作培训斑.ppt

;;;;;;;;涉及主体;;二、个人结售汇业务;结售汇;个人结售汇

业务;个人结售汇市场准入;全辖开办情况;;;结汇在年度总额内：

境内个人年度总额内的结汇凭本人真实身份证明并由客户向我行申报来源后办理；

境外个人年度总额内的结汇凭本人真实身份证明并向由客户向我行申报用途后办理。

年度总额内结汇，不区分经常工程和资本工程。;;;;;;;外管规定;境内个人购汇超过年度总额需审核的材料：

〔一〕自费出境学习学费或生活费：本人因私护照及有效签证〔或签注〕；境外学校录取通知书〔购置第二学期或学期以后的学费或生活费无需提供〕；境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明〔无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的可提供件或网上下载件办理〕；前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。

〔二〕自费出境学习保证金购汇：因私护照；境外学校录取通知书〔购置第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供〕；境外学校学费证明或〔和〕生活费用证明。无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的可提供件或网上下载件办理。;境内个人购汇超过年度总额需审核的材料：

〔三〕境外就医：本人因私护照及有效签证〔或签注〕；境内医院出具的证明附医生意见及境外医院出具的费用证明。境外医院出具的费用证明无法提供原件的，可提供件办理；前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。

〔四〕境外培训：本人因私护照及有效签证〔或签注〕；境外培训费用证明〔无法提供原件的，可提供件办理〕；前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。;境内个人购汇超过年度总额需审核的材料：

〔五〕缴纳境外国际组织会费：本人真实身份证明；境外国际组织缴费通知〔无法提供原件的，可提供件办理〕。

〔六〕境外直系亲属救助：本人真实身份证明；有权部门或公证机构出具的亲属关系证明〔直系亲属指配偶???父母、子女〕、有关救助的相关证明材料〔无法提供原件的，可提供件办理〕。居民个人境外直系亲属救助购汇，只能在直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难情况时办理。

〔七〕境外邮购：本人真实身份证明；广告或定单等收费凭证〔无法提供原件的，可提供件或网上下载件办理〕。;〔八〕境外咨询和〔九〕其他效劳贸易费用

书面申请

本人真实身份证明

合同〔协议〕

发票〔支付通知〕

税务凭证;外管规定;

境外个人售汇暂不纳入个人年度总额管理，也不通过个人结售汇系统。

目前能购汇的只有七种情况;;;;;;;;;;;外管规定;外管规定;外管规定;;关于个人结售汇系统;个人结售汇系统办理范围;个人结售汇系统涵盖范围;;关于年度总额的管理;个人结售汇系统对个人身份的标识规那么

〔有效证件号码的录入规那么〕;无身份证的境内个人身份标识编码规那么;举例;举例;答疑;答疑;;答疑;答疑;答疑;“个人结售汇系统〞的效劳时间;宁波市分行节假日结售汇限额;个人结售汇系统用户管理;银行用户包括业务权限管理员、业务主管、业务经办和业务管理员〔我行暂时没设〕。;;业务主管

应实行A、B岗制

1、业务主管的职责是：每天设置本网点的营业开始和营业结束，结售汇业务修改和撤销的授权，日常业务管理。

2、业务主管应设在营业网点，一般由网点〔或柜组〕负责人担任，新增、修改、注销业务主管应填写?中国银行结售汇业务人员变更申请表?，经上级行个人金融业务管理部门批准后，由业务权限管理员设定。;业务经办

1、业务经办的职责是：根据权限进行个人结售汇业务的登记〔录入〕、修改、撤销等操作。

2、业务经办应设在营业网点，必须由具有结售汇业务从业资格并办理结售汇业务的人员担任。新增、修改、注销业务经办应填写?中国银行个人结售汇业务人员变更申请表?，经上级分支行个人金融业务管理部门批准后，由业务权限管理员设定。;;;;;;;结汇凭证和售汇凭证的管理规定

??结汇单?应分别根据以下规定使用和存放：

第1联为银行留存联，由营业网点留存五年备查。

第2联为银行传票附件联，与结汇证明材料一起随每日结汇流水报表按月装订，做结汇传票附件保存。

第3联为客户留存联。

;结汇凭证和售汇凭证的管理规定

??购汇单?应分别根据以下规定使用和存放：

第1联为银行留存联，与售汇证明材料一起随每日售汇流水报表按月装订，由营业网点留存三年备查。

第2联为银行传票附件联，与售汇证明材料一起随每日售汇流水报表按月装订，做售汇传票附件保存。

第3联为银行传票附件联，做售汇后其它业务