电子支付领域的风险控制与安全管理.docVIP

电子支付领域的风险控制与安全管理

TOC\o1-2\h\u16971第一章电子支付概述 3

148691.1电子支付的定义与发展 3

151111.1.1电子支付的定义 3

135491.1.2电子支付的发展 3

286661.2电子支付系统的组成 4

101831.2.1支付工具 4

235431.2.2支付服务提供商 4

105781.2.3支付平台 4

198271.2.4支付终端 4

78451.2.5安全认证与风险控制 4

3001第二章电子支付风险类型 4

56832.1法律风险 4

262642.2技术风险 5

141132.3操作风险 5

32762.4洗钱与欺诈风险 5

20647第三章电子支付法律法规与监管 6

98433.1我国电子支付法律法规体系 6

125793.1.1法律层面 6

236203.1.2行政法规层面 6

273913.1.3部门规章层面 6

310773.2电子支付监管政策及其实施 7

75853.2.1监管政策概述 7

12993.2.2监管政策实施 7

19194第四章风险预防与控制措施 7

231684.1完善法律法规体系 7

180324.1.1强化立法工作 7

144724.1.2加强监管力度 8

287284.1.3落实法律责任 8

205294.2技术防护措施 8

185224.2.1建立安全防护体系 8

205014.2.2强化数据安全 8

324974.2.3提高支付系统功能 8

72024.3操作规程与培训 8

49764.3.1制定完善的操作规程 8

72534.3.2加强员工培训 9

253194.3.3建立考核机制 9

8798第五章电子支付安全策略 9

178255.1数据加密技术 9

95495.1.1加密算法的选择与应用 9

78335.1.2加密密钥的管理 9

193835.1.3加密技术在支付过程中的应用 9

50045.2身份认证技术 9

163715.2.1用户身份认证 9

68425.2.2设备身份认证 10

264695.2.3身份认证技术在支付过程中的应用 10

132035.3安全审计与监控 10

74045.3.1审计日志的记录与分析 10

25295.3.2实时监控与报警 10

204635.3.3安全事件的应急响应 10

325615.3.4安全审计与监控在支付过程中的应用 10

13466第六章电子支付风险监测与评估 10

134426.1风险监测方法 10

223516.1.1数据挖掘技术 11

160136.1.2机器学习算法 11

133986.1.3流量分析 11

166696.2风险评估模型 11

159536.2.1概率模型 11

210716.2.2评分模型 11

207306.2.3混合模型 11

196376.3风险预警机制 11

151646.3.1预警指标体系 12

122106.3.3预警信息处理 12

88676.3.4预警响应策略 12

26500第七章电子支付业务内部控制 12

214287.1内部控制制度 12

253067.1.1制度概述 12

280857.1.2制度内容 13

189257.1.3制度执行 13

35517.2内部审计与合规 13

29217.2.1内部审计 13

320317.2.2审计内容 13

219387.2.3合规管理 13

155597.3内部风险管理 14

18697.3.1风险识别 14

291527.3.2风险评估 14

141837.3.3风险应对 14

27647第八章电子支付用户权益保护 14

163478.1用户权益保障措施 14

112108.1.1法律法规保障 14

153998.1.2电子支付服务协议 14

119148.1.3用户隐私保护 15

197468.1.4用户资金安全 15

121658.2用户教育与宣传 15

217528.2.1提高用户安全意识 15

25465