内控手册-136 信用管理.pdfVIP

13.6信用管理

1.1概述

规定了XX股份有限公司集团总部及其下属公司（下属公司是指XX股份有限公司投资（参

股或控股）或托管或上海XX有限公司托管的公司）有关经销商或其他客户的客户信用评估及

管理，旨在规范与客户业务往来流程，降低客户信用风险。

1.2适用范围

适用于XX股份有限公司集团总部及其下属公司。

1.3相关制度

客户注册管理规定

客户信用管理规定

客户管理规定

客户档案管理规定。

1.4职责分工

业务员：开发新客户，填写客户信用评估定性部分，按照客户信用评分执行业务。

商务管理文员：在ERP中进行客户数据维护。

授权审核人员：新增客户审批，客户数据变更和客户淘汰审批，客户信用额度的确定和调整

审批。

商务管理部：提出客户信用额度确定与调整建议。

财务部：负责填写客户信用评分定量部分。

订单专员：将客户信用额度录入系统。

1

1.5流程图

13.6信用管理1/2

业务员财务部商务管理部授权审批人员订单管理专员

开始

填写客户信用

评估报告定性填写叁户评估►客户等级评定

报告定注指标

指标

建议客户班度

将信用额度录

行信用额度

入系统

信用额度是

否罚要变更

1

（商务部或业

务员）提出调

整申请Ao

审批遇过―I

.

录入系统

行新的信用

额度

a就