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银行金融服务规范与操作流程指南

TOC\o1-2\h\u30648第一章：总则 3

208551.1制定目的 3

187911.2适用范围 3

65881.3基本原则 4

26943第二章：组织架构与职责 4

159752.1组织架构 4

92912.1.1银行金融服务组织架构概述 4

289872.1.2决策层 4

170302.1.3执行层 4

190732.1.4监督层 4

47112.2职责划分 5

248052.2.1董事会职责 5

291322.2.2监事会职责 5

156472.2.3高级管理层职责 5

183062.2.4内部审计、合规部门和风险管理部门职责 5

286622.3内部管理 6

147702.3.1人力资源管理制度 6

13842.3.2财务管理制度 6

43402.3.3信息安全管理制度 6

97192.3.4风险管理制度 6

299252.3.5内部控制制度 6

32617第三章：客户服务 6

221193.1客户识别与评估 6

62693.1.1客户识别 6

156123.1.2客户评估 7

39443.2产品与服务推介 7

61073.2.1产品推介 7

2753.2.2服务推介 7

308843.3客户投诉处理 7

19083.3.1投诉接收 7

33093.3.2投诉处理 8

285333.3.3投诉改进 8

5370第四章：风险管理 8

28814.1风险分类 8

187764.2风险识别与评估 9

276474.3风险控制与处理 9

28216第五章：内部控制与合规 9

261635.1内部控制制度 9

27485.1.1概述 9

77805.1.2内部控制制度的构成 10

111565.1.3内部控制制度的实施 10

19775.2合规管理 10

50225.2.1概述 10

196195.2.2合规管理的构成 10

47095.2.3合规管理的实施 11

66205.3内外部审计 11

142565.3.1内部审计 11

179755.3.2外部审计 11

5256第六章：信息安全 12

261366.1信息安全制度 12

320836.1.1制定原则 12

39826.1.2制度内容 12

76826.2信息安全防护 12

318506.2.1网络安全防护 12

308116.2.2系统安全防护 13

250216.2.3数据安全防护 13

260866.3信息安全处理 13

206506.3.1报告 13

169146.3.2调查与处理 13

21106第七章：资金清算与支付 13

180427.1资金清算流程 13

169237.1.1清算定义 13

129277.1.2清算流程概述 14

143787.1.3清算流程详细操作 14

247257.2支付业务管理 14

167057.2.1支付业务概述 14

161047.2.2支付业务管理原则 14

78447.2.3支付业务操作流程 15

36597.3清算风险控制 15

20347.3.1清算风险类型 15

85977.3.2清算风险控制措施 15

24469第八章：资产与负债管理 15

268288.1资产负债结构 15

60648.1.1概述 15

119918.1.2资产结构 15

132138.1.3负债结构 16

259948.2利率风险管理 16

292388.2.1概述 16

315618.2.2利率风险识别 16

203468.2.3利率风险控制 16

201228.3流动性风险管理 17

164658.3.1概述 17

141668.3.2流动性风险识别 17

249568.3.3流动性风险控制 17

6749第九章：业务外包管理 17

232819.1外包业务范围 17

255959.1.1定义与概述 17

8249.1.2外包业务的合规性要求 18

262079.2外包供应商选择与管理 18

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