数字技术驱动财富管理行业高质量发展研究——基于证券公司的经验证据.pdfVIP

2025年2月重庆工商大学学报(社会科学版)第42卷第1期

Feb.2025JournalofChongqingTechnologyandBusinessUniversitySocialScienceEditionVol.42No.1

doi:10.3969/j.issn.1672-0598.2025.01.013

数字技术驱动财富管理行业高质量发展研究

———基于证券公司的经验证据∗

李礼

(广东省社会科学院财政金融研究所,广州510635)

摘要:在扎实推进共同富裕的战略背景下,财富管理行业高质量发展对于多渠道增加城乡居民财产

性收入意义重大。总体而言,证券公司数字化转型能够显著促进财富管理行业的规模扩张以及结构优

化,进而实现高质量发展。在服务场景层面,数字技术有助于活跃客户的证券交易行为,提升理财产品的

销售成功率,并在一定程度上为客户提供更加优质的投资咨询服务。在传导路径层面,数字技术通过提

升证券交易规模以及金融产品销售规模,赋能财富管理行业规模扩张;通过提升证券交易业务收入占总

营收的比重,赋能财富管理行业结构优化。在跨境展业层面,境外设立证券经营分支机构是财富管理行

业数字化转型的重要突破路径。

关键词:数字技术;财富管理;证券公司;高质量发展

中图分类号:F832.5文献标志码:A文章编号:1672-0598(2025)01-0141-13

一、引言

党的二十大报告指出,要“增加低收入者收入,扩大中等收入群体”[1]47,“规范收入分配秩序,规范财富

[1]47[2]

积累机制”;结合“十四五”规划“多渠道增加城乡居民财产性收入”,“创新更多适应家庭财富管理需求的

[2]

金融产品”;参照以上目标要求,如何打造更加普惠、多样、公平的理财服务体系,有效提升广大人民群众的财

[3]

产性收入,进而更好地推进“共同富裕”的远大战略目标,这是当前财富管理行业亟须探讨的重要课题。

作为财富管理服务主要供给方的证券公司,近年来通过积极应用数字技术,不断改进自身在财富管

理领域的产